صُنّاع القرار: في الحقبة الثانية لهشام عز العرب.. «CIB» يتألق بعد عودة الأب الروحي

طفرات قوية في كافة مؤشرات «التجاري الدولي».. والبنك يسجل أسرع نمو فصلي في الأصول والقروض والودائع وصافي الأرباح خلال العقد الأخير

محفظة الأصول تتجاوز التريليون جنيه بنهاية يونيو 2024

البنك يُحقق نموًا قياسيًا في إجمالي قروضه للعملاء وينتزع لقب أكبر بنك قطاع خاص في سوق التمويلات

قطاع «Corporate» يدفع محفظة ودائع العملاء إلى نمو قياسي.. وطفرة قياسية فى سوق «التجزئة المصرفية»

منُذ عودة هشام عز العرب إلى البنك التجاري الدولي كعضو غير تنفيذي في نوفمبر 2022، ثم توليه رئاسة مجلس الإدارة في مارس 2023، انطلق «التجاري الدولي» نحو آفاق جديدة من النمو والابتكار، محققًا أرقامًا قياسية ومفاجئًا الجميع بأدائه الاستثنائي.

ففي هذه الرحلة المليئة بالإنجازات، نجح البنك في تعزيز محافظه المالية، وتوسيع قاعدته من العملاء، مع تقليص نسب التعثر وتحقيق قفزات كبيرة في الأرباح، وهو ما يعكس رؤية واضحة وتخطيط استراتيجي محكم، جعل من «التجاري الدولي» ليس فقط رائدًا في القطاع المصرفي المصري، بل أيضًا نموذجًا يحتذى به في الابتكار والنجاح.

وهو ما كشف عنه رصد جديد أجراه «First Bank» لبيان أداء البنك التجاري الدولي منُذ عودة «عز العرب» إليه.

وخلال العام ونصف الماضيين، نجح البنك التجاري الدولي في تعزيز محفظة أصوله بإضافة 418.3 مليار جنيه، ليصل إجمالي محفظته إلى 1.1 تريليون جنيه بنهاية يونيو 2024، مقارنةً بـ633.6 مليار جنيه بنهاية 2022، محققًا نموًا تجاوز 66%، ومن المثير للاهتمام أن البنك سجل أسرع نمو فصلي في محفظة أصوله خلال العقد الأخير في النصف الأول من 2024، حيث بلغت نسبة النمو 26.4%، محافظًا بذلك على مكانته كأكبر بنك قطاع خاص، ومعمقًا الفجوة بينه وبين «قطر الوطني» إلى أعلى مستوي لها على الإطلاق.

أما على صعيد محفظة تمويلات «التجاري الدولي»، فقفز إجمالي قروضه للعملاء بنحو 50.7% خلال الفترة محل التحليل، ليصل إلى 329.5 مليار جنيه بنهاية يونيو 2024، مقابل 218.6 مليار جنيه بنهاية 2022، وهو ما مكنه من إنتزاع صدارة بنوك القطاع الخاص على مستوي محفظة القروض، متفوقًا على «قطر الوطني» الذى كان يتربع على عرش سوق تمويلات هذا القطاع حتى نهاية مارس 2024.

وسجل إجمالي قروض البنك للعملاء خلال النصف الأول من العام الجاري أعلى معدل نمو فصلي خلال العقد الأخير أيضًا بنسبة نمو بلغت 24.3%، كما عملت الزيادة البالغة 64.3 مليار جنيه على تصدره مؤشر «First Bank» لتنافسية الائتمان بالبنوك المدرجة خلال النصف الأول من 2024.. ويمكنكم الإطلاع على القائمة بالكامل من خلال الضغط على هنا.

ويرجع ذلك إلى تفوقه الملحوظ في التمويل المؤسسي، وهو ما يتضح في ارتفاع محفظته من قروض المؤسسات إلى 260.4 مليار جنيه بنهاية يونيو 2024، مقابل 165.3 مليار جنيه بنهاية 2022، بمعدل نمو 57.5%، وزيادة تخطت حاجز الـ95 مليار جنيه.

كما لعب أداءه المتميز في قطاع التجزئة المصرفية دورًا أيضًا، حيث تخطت محفظته من قروض الأفراد حاجز الـ69 مليار جنيه بنهاية يونيو 2024، مقابل 53.3 مليار جنيه بنهاية 2022، بنسبة نمو بلغت 29.6%، وزيادة قدرها 15.8 مليار جنيه.

وعلى الرغم من هذه الزيادات القوية في إجمالي تمويلات «التجاري الدولي»، إلا أنه تمكن من خفض معدل التعثر لديه إلى 4.1% بنهاية يونيو 2024، مقابل 4.81% بنهاية 2022، مما يعكس كفاءة إدارات الائتمان لديه.

وخلال الفترة محل التحليل، ارتفعت محفظة ودائع العملاء لدى البنك التجاري الدولي بنحو 61.8%، لتصل إلى 857.7 مليار جنيه بنهاية يونيو 2024، مقارنةً بـ530.1 مليار جنيه في نهاية 2022، ما يعادل زيادة قدرها 327.6 مليار جنيه.

وسجل البنك خلال النصف الأول من العام الجاري أعلى معدل نمو فصلي في محفظته من ودائع العملاء خلال العقد الأخير، حيث بلغت نسبة النمو 27%، محافظًا بذلك على مكانته كأكبر بنك قطاع خاص، ومعمقًا الفجوة بينه وبين «قطر الوطني» إلى أعلى مستوي لها على الإطلاق.

يُضاف إلى ذلك، أنه تمكن من تصدر مؤشر «First Bank» لثقة المودعين بين البنوك المدرجة في النصف الأول من 2024، حيث قفزت محفظته من ودائع العملاء بواقع 182.4 مليار جنيه.. ويمكنكم الإطلاع على القائمة بالكامل من خلال الضغط على هنا.

وذلك بدعم من القفزة التى شهدتها محفظة ودائع الأفراد، حيث قفزت إلى 488.8 مليار جنيه بنهاية يونيو 2024، مقابل 267.9 مليار جنيه بنهاية 2022، بنسبة نمو بلغت 82.5%، وزيادة تلامس 221 مليار جنيه.

وشكلت الزيادة في ودائع المؤسسات عاملًا أيضًا في نمو إجمالي المحفظة، حيث تصاعد نمو حجمها إلى 368.9 مليار جنيه بنهاية يونيو 2024، مقابل 262.2 مليار جنيه بنهاية 2022، بنسبة نمو بلغت 40.70%، وزيادة قدرها 106.7 مليار جنيه.

وعلى صعيد رأس مال «التجاري الدولي»، فقفز بنحو 53.50% خلال الفترة محل التحليل، ليصل إلى 30.4 مليار جنيه بنهاية يونيو 2024، مقابل 19.8 مليار جنيه بنهاية 2022، مما يُمثل زيادة قدرها 10.6 مليار جنيه.

ودفع هذا الأداء المتميز للبنك التجاري الدولي، نحو تحقيق أرباحًا قوية، حيث قفز صافي أرباحه بنحو 78.4%، حتى وصلت إلى 28.8 مليار جنيه خلال 2023، مقابل 16.1 مليار جنيه خلال 2022، بزيادة قدرها 12.6 مليار جنيه.

أما عن أرباحه الصافية خلال العام الجاري، فقفزت بنسبة 95.73% لتصل إلى 27.7 مليار جنيه في النصف الأول من عام 2024، مقارنةً بـ 14.1 مليار جنيه خلال نفس الفترة من عام 2023، بزيادة قدرها 13.54 مليار جنيه، محققًا بذلك أسرع معدل نمو فصلي خلال العقد الأخير، ومحافظًا على مكانته كأكبر بنوك القطاع الخاص تحقيقًا للأرباح.

وفي الختام، يُظهر الأداء المتميز للبنك التجاري الدولي تحت قيادة هشام عز العرب قوة الاستراتيجية والرؤية التي تبناها البنك خلال الفترة الأخيرة، كما يدل أن البنك مع هذه القفزات الهائلة في النمو والربحية، على أعتاب مرحلة جديدة من التفوق والابتكار في السوق المصرفية المصرية.