صُنّاع القرار: قصة 5 سنوات تاريخية لبنك التعمير والإسكان تحت قيادة حسن غانم
First Bank
شهد بنك التعمير والإسكان تحولًا نوعيًا تحت قيادة حسن غانم منُذ توليه منصب الرئيس التنفيذي في ديسمبر 2019، بفضل استراتيجياته الفعالة وإدارته الحكيمة، حيث حقق البنك نموًا ملحوظًا في مختلف مؤشراته المالية، مسجلًا قفزات هائلة في محفظة الأصول، القروض، والودائع، مما جعله يحظى بإشادات واسعة من مؤسسات مالية دولية مرموقة.
وهو ما كشف عنه رصد جديد أجراه «First Bank» لرصد تطور أهم مؤشرات «التعمير والإسكان» منُذ تولي «غانم» زمام القيادة التنفيذية في ديسمبر 2019، وحتى أحدث بيانات مالية للبنك في يونيو 2024.
وقفزت محفظة أصول البنك لتلامس الـ150 مليار جنيه بنهاية يونيو 2024، مقابل 51.5 مليار جنيه بنهاية 2019، بنسبة نمو بلغت 191.45%، وزيادة قدرها 98.5 مليار جنيه.
ويأتى هذا النمو الكبير على خلفية نمو محفظة قروض البنك، حيث ارتفع إجمالي تمويلات «التعمير والإسكان» للعملاء إلى 50.8 مليار جنيه بنهاية النصف الأول من 2024، مقابل 19.7 مليار جنيه بنهاية 2019، بمعدل نمو بلغ 157.29%، وزيادة تتخطي حاجز الـ31 مليار جنيه.
والجدير بالذكر أن الزيادات الكبيرة التى شهدتها إجمالي تمويلات البنك، أتت بسبب توسعه المتنامي في قطاعات التجزئة المصرفية، وهو ما أسفر عن زيادة تمويلاته للأفراد من 10.4 مليار جنيه بنهاية 2019، حتى وصلت إلى 26.6 مليار جنيه بنهاية يونيو 2024، بنسبة نمو بلغت 155.39%، وزيادة قدرها 16.2 مليار جنيه.
كما كان لتوسع البنك في سوق تمويلات الشركات دور بارز في رفع إجمالي محفظة القروض، إذ ارتفعت محفظة قروض المؤسسات (بما في ذلك القروض الصغيرة للأنشطة الاقتصادية) بنسبة 159.41% لتصل إلى 24.1 مليار جنيه بنهاية يونيو 2024، مقارنة بـ9.3 مليار جنيه في نهاية 2019، بزيادة قدرها 14.8 مليار جنيه.
وعلى صعيد إدارة المخاطر، نجح البنك في خفض نسبة القروض غير المنتظمة لتصل إلى 6% بنهاية النصف الأول من عام 2024 مقارنة بـ9% بنهاية 2019، مما يعكس التزام البنك بتعزيز جودة محفظته التمويلية وتنويع القطاعات لضمان استدامة النمو.
وبذل حسن غانم جهودًا كبيرة لجذب عدد كبير من العملاء، سواء من الأفراد أو المؤسسات، لإيداع مدخراتهم في بنك التعمير والإسكان، وعليه؛ طرح مجموعة متنوعة من المنتجات المبتكرة التي تلبي احتياجات العملاء المتنوعة.
ونتيجة لهذه الجهود، ارتفعت محفظة الودائع بنسبة 194.78%، لتسجل 121.7 مليار جنيه بنهاية يونيو 2024، مقابل 41.3 مليار جنيه بنهاية 2019، بزيادة قدرها 80.4 مليار جنيه.
وذلك بدعم من القفزة التى شهدتها محفظة ودائع الأفراد، حيث ارتفعت إلى 53.6 مليار جنيه بنهاية يونيو 2024، مقارنة بـ17.9 مليار جنيه بنهاية 2019، بنسبة نمو بلغت 199.87%، وزيادة قدرها 35.7 مليار جنيه.
كما شكلت الزيادة في ودائع المؤسسات عاملًا أيضًا في نمو إجمالي المحفظة، حيث تصاعد نمو حجم ودائع المؤسسات خلال الفترة محل التحليل بواقع 44.7 مليار جنيه، لتتخطي حاجز الـ 68 مليار جنيه بنهاية يونيو 2024، مقابل 23.4 مليار جنيه بنهاية 2019، بنسبة نمو بلغت 190.89%.
وتمكن بنك التعمير والإسكان من تحقيق عوائد مميزة بفضل الاستراتيجيات الفعالة التي يتبناها في مختلف قطاعاته، بالإضافة إلى ذلك، لعبت كفاءة الإدارة وحكمتها دورًا كبيرًا في التعامل بحرفية مع إدارة موارد البنك لتعظيم الربحية.
وهو ما إتضح في مؤشرات الربحية لديه، حيث قفز صافي أرباح البنك بنحو 209.1% خلال الفترة محل التحليل، متجاوزًا حاجز الـ6 مليار جنيه خلال 2023، مقابل 2 مليار جنيه خلال 2019، بزيادة تخطت الـ4 مليار جنيه.
وبفضل هذا النمو القياسي، سجل بنك التعمير والإسكان أكبر معدل نمو سنوي خلال 5 سنوات، كما تصدر قائمة «First Bank» للبنوك المدرجة الأسرع نموًا في صافي الأرباح خلال العام الماضي، ويمكنكم الاطلاع على القائمة بالكامل من هنا.
أما عن أرباح البنك الصافية خلال العام الجاري، فقفزت بنحو 71.08%، لتصل إلى 5.2 مليار جنيه خلال النصف الأول من 2024، مقابل 3 مليار جنيه خلال نفس الفترة من 2023، مما يُمثل زيادة قدرها 2.1 مليار جنيه.
ونالت تجربة «غانم» إشادة العديد من المؤسسات الدولية، حيث حصد البنك في عهده عددًا من الجوائز أبرزها، جائزة أسرع البنوك نموًا من حيث القروض المشتركة في مصر، والبنك التجاري الأسرع نموًا في مصر، وأسرع جهة لإصدار بطاقات الائتمان نموًا في مصر لعام 2023 من مجلة وورلد بيزنس أوت لوك.
كما حصد جائزة البنك الأسرع نموًا في تمويل الشركات في مصر، والبنك الأسرع نموًا في القروض المشتركة في مصر لعام 2023 من مجلة جلوبال بيزنس آند فاينانس.
ونال جائزة أيضًا البنك الأسرع نمواً في تمويل الشركات في مصر لعام 2023 من مؤسستي إنترناشيونال بيزنس وجازيت إنترناشيونال.
للإطلاع على بروفايل حسن غانم وأبرز المحطات في حياته المهنية.. اضغط هنا.
