صُنّاع القرار: قصة نجاح رائدة.. كيف صنعت فلسفة «محمد على» الفارق مع «أبوظبى الإسلامى»؟!
الفكر الاستثماري لمحمد على يدفع المصرف نحو تحقيق قفزات قوية.. ونمو تاريخي لصافي الأرباح خلال 5 سنوات ليقفز بـ265.34%
زيادات قوية فى محافظ المصرف الرئيسية والأصول والقروض يقفزان بـ 215.54%، و204.23% في عهد الرئيس التنفيذي الحالي
واحدًا من أبرز المصرفيين على الساحة المصرية، استطاع صناعة تجربة نجاح مميزة، بفضل فكره الطموح، ورؤيته الإستراتيجية ليقود واحدًا من أهم البنوك الإسلامية نحو مرحلة إزدهار حقيقية، مُحدثًا تحولاً جذرياً في إستراتيجيته وسياسته داخل السوق المصري ليبدأ البنك فى عهده عصر جديد من التطور والأبداع، إنه محمد على الرئيس التنفيذي لمصرف أبوظبي الإسلامي، الذى تولي هذا المنصب في نوفمبر 2017.
ويمتلك «على» خبرات دولية واسعة تخطت الـ 30 عاماً فى مجال الخدمات المالية والمصرفية، حيث شغل سابقاً مناصب قيادية عليا فى العديد من المصارف فى منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا، وقبل انضمامه إلى «أبوظبى الإسلامى»، كان يشغل منصب الرئيس التنفيذى لبنك المشرق، كما شغل أيضاً مناصب عليا فى كل من «كريدى أجريكول» و«بنك أبوظبى الوطنى» و«أمريكان اكسبرس» فى مصر.
وبتحليل الفكر الإستثماري لمحمد على مُنذ توليه قيادة «أبوظبى الإسلامى»، نجد أنه ركز على توسع المصرف في توظيف موارده في منح القروض، على حساب الاستثمارات المالية والبنود الأخرى، ويظهر ذلك بوضوح في ارتفاع نصيب القروض من إجمالي أصول البنك من 45.19% بنهاية 2016، إلى 52.25% بنهاية سبتمبر 2022، وفي المقابل تراجع نصيب الاستثمارات المالية من إجمالي أصول البنك من 32.79% بنهاية 2016، إلى 27.20% بنهاية سبتمبر 2022.
أما عن توجهات البنك في توظيف ودائعه، فحقق محمد على نجاحًا كبيرًا فى هذا الملف، حيث عزز من جودة محفظة القروض عن طريق تخفيض معدل القروض المتعثرة إلى أكثر من النصف، لتحقق نسبة الديون غير المنتظمة إلى إجمالي القروض 1.98% بنهاية سبتمبر 2022، ليكون واحدًا من أقل المعدلات فى القطاع المصرفي ككل، مقابل 4.90% بنهاية 2016.
وخفض من توجهات توظيف الودائع في القروض لدعم السلامة المالية للمصرف، ليتراجع معدل توظيف الودائع للقروض من 73.59% بنهاية 2016 إلى 66.84% بنهاية سبتمبر 2022.
أما عن توجهات المصرف نحو توظيف الودائع في الاستثمارات المالية، فتراجعت هي الأخري إلى 27.20% بنهاية سبتمبر 2022، مقابل 31.80% بنهاية 2016.
ودفع الفكر الإستثماري لمحمد على المصرف نحو تحقيق قفزات قوية فى محافظه المالية، لتقفز محفظة الأصول بنحو 215.54%، مسجلة 104.85 مليار جنيه بنهاية الربع الثالث من 2022، مقابل 33.23 مليار جنيه بنهاية 2016، بزيادة قدرها 72.619 مليار جنيه.
كما ارتفعت محفظة الودائع لدي المصرف إلى 85.459 مليار جنيه بنهاية سبتمبر 2022، مقابل 25.513 مليار جنيه بنهاية 2016، محققة معدل نمو بلغ 234.96%، وزيادة قدرها 59.945 مليار جنيه.
أما عن الإستثمارات المالية فحققت زيادة قدرها 17.951 مليار جنيه، مسجلة 28.518 مليار جنيه بنهاية الربع الثالث من العام الماضي، مقابل 10.566 مليار جنيه بنهاية 2016، بمعدل نمو 169.89%.
فيما قفز إجمالي تمويلات المصرف للعملاء إلى 57.122 مليار جنيه بنهاية سبتمبر 2022، مقابل 18.776 مليار جنيه بنهاية 2016، محققًا معدل نمو بلغ 204.23%، وزيادة قدرها 38.346 مليار جنيه.
وحقق صافي الأرباح قفزات كبيرة ، ليقفز بنحو 265.34%، مسجلًا 1.450 مليار جنيه خلال 2021، مقابل 397.038 مليار جنيه خلال 2016، بزيادة قدرها 1.053 مليار جنيه.
أما عن صافي أرباح المصرف المجمعة خلال العام الماضي، فقفز بنحو 48.10%، ليسجل 1.583 مليار جنيه خلال الـ9 أشهر الأولي من 2022، مقابل 1.069 مليار جنيه خلال نفس الفترة من 2021، بزيادة قدرها 514.185 مليون جنيه.
وارتفع العائد على الأصول (معيار كفاءة البنك في استثمار أصوله) إلى 1.77% في 2021، مقابل 1.40% فى 2016، فيما بلغ 1.62% خلال الـ 9 أشهر الأولي من 2022.
أما عن العائد على حقوق الملكية (معيار كفاءة البنك في استثمار أموال الملاك) فسجل 23.34% خلال 2021، مقابل 29.43% خلال 2016، وعلى الرغم من ذلك التراجع إلا أنه واحدًا من أعلي العوائد فى القطاع المصرفي، فيما بلغ 20.89% خلال الـ9 أشهر الأولي من 2022.
