قاموس «First»...ما هو قطاع الالتزام بالبنوك؟
First Bank
يتولى قطاع الالتزام إدارة مخاطر الالتزام على مستوى البنك وتكون تبعية هذا القطاع المباشرة للجنة المراجعة، على أن يقوم مسئول الالتزام برفع تقاريره مباشرةً إلى لجنة المراجعة، والتى تقوم بدورها برفع التقارير إلى مجلس الإدارة.
يجب أن يتوافر لدى البنوك سياسة للالتزام معتمدة من مجلس الإدارة تهدف إلى التأكد من الالتزام بالقوانين والتعليمات الرقابية، فضلاً عن سياسات وإجراءات البنك، والتحقق من تعميمها على جميع العاملين بالبنك.
كما يجب ألا يكون رئيس قطاع الالتزام مسئولاً عن أي وظائف رقابية أو تنفيذية أخرى بالبنك، وتلتزم البنوك بالحصول على موافقة البنك المركزي المصري المسبقة على تعيينه، وكذلك إعلام البنك المركزي عند تركه للعمل أو حتى انها الخدمة، كما يتعين الإفصاح عن أسباب الموافقة على قرار الاستقالة أو الإقالة، وذلك بعد موافقة مجلس إدارة البنك.
وتكمن أهم مسئوليات قطاع الالتزام كالتالي:
إعداد الخطة السنوية للالتزام ومتابعتها بصفة دورية وعرضها على لجنة المراجعة للاعتماد، والتأكد من مدى التزام كافة أنشطة البنك بالقوانين والتعليمات الرقابية السارية والسياسات لضمان الابلاغ عن المخالفات ورفع التقارير عنها للجنة المراجعة ومجلس الإدارة فى الوقت المناسب.
بالإضافة إلى تلقي شكاوى العاملين بالبنك والتحقق منها فى إطار سياسة الابلاغ عن المخالفات والممارسات غير المشروعة، والتأكد من توافق المنتجات الجديدة وكافة أنشطة البنك مع السياسات والإجراءات الداخلية.
وكذلك المتابعة المستمرة لمدى فاعلية الإجراءات التصحيحية المتخذة لتصويب أوجه القصور فيما يخص الالتزام ورفع تقارير دورية عنها للجنة المراجعة.
كما يقوم القطاع بالتأكد من الالتزام بالقوانين والضوابط الخاصة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب من خلال وجود نظام آلي ورقابي فعال لمتابعة أي عمليات أو عملاء مشتبه فيهم.
