صُنّاع القرار: حسين رفاعي يدون 6 سنوات تاريخية مع بنك قناة السويس

طفرة قوية في مؤشرات البنك.. وصافي الأرباح يتخطى حاجز المليار لأول مرة في تاريخه

نمو قياسي في قطاع التجزئة المصرفية.. وتمويلات البنك للأفراد تقفز %690.14

تراجع قياسي في معدل القروض غير المنتظمة منُذ تولي «رفاعي».. والبنك يعزز مؤشرات سلامته المالية 

أحد أبرز المصرفيين على الساحة المصرفية.. تمكن بفضل سياسته وفريق عمله المخضرم من إزالة غبار طال عهده مع بنك قناة السويس، في ظل وصول معدلات التعثر لدى البنك إلى مستويات قياسية قبل توليه، ليتمكن خلال فترة وجيزة من إحداث نقلة نوعية للبنك وقيادته نحو نمو حقيقي قوي ومعدلات تعثر تقع ضمن النطاق الأمن.. إنها رحلة حسين رفاعي مع بنك قناة السويس التى أتممت عامها السادس في مايو الجاري.

تمكن «رفاعي» من تحقيق نموًا قويًا منُذ توليه في مطلع مايو 2017 القيادة التنفيذية لبنك قناة السويس، حيث عمل علي توسيع حجم أعمال البنك، وتعزيز مركزه المالي، لتنمو محفظة أصوله من 31.43 مليار جنيه بنهاية 2016، إلى 74.7 مليار جنيه بنهاية 2022، محققًا معدل نمو بلغ 137.56%، وزيادة قدرها 43.24 مليار جنيه.

وسعي حسين رفاعي إلى كسب ثقة المزيد من المودعين، وجذب عملاء جدد للبنك سواء كانوا أفراد أو مؤسسات، وهو ما يتضح جليًا فى الطفرة الكبيرة التى شهدتها محفظة الودائع لدى البنك، حيث ارتفعت من 24.12 مليار جنيه بنهاية 2016، إلى 65.80 مليار جنيه بنهاية 2022، محققة معدل نمو بلغ 172.81%، وزيادة قدرها 41.68 مليار جنيه.

ويرجع ذلك، إلى ارتفاع ودائع الأفراد لدى «قناة السويس» بنحو 126.27%، حتى وصلت إلى 12.81 مليار جنيه بنهاية 2022، مقابل 5.66 مليار جنيه بنهاية 2016، بزيادة قدرها 7.15 مليار جنيه.

كما لعبت أيضًا ودائع المؤسسات دورًا كبيرًا في زيادة إجمالي محفظة ودائع العملاء، حيث ارتفعت من 18.46 مليار جنيه بنهاية 2016، إلى 52.99 مليار جنيه بنهاية 2022، محققة معدل نمو بلغ 187.08%، وزيادة قدرها 34.53 مليار جنيه.

وسعي «رفاعي» إلى تعزيز تمويلات البنك للعملاء، وهو ما ترجمته الزيادة الملحوظة في محفظة قروض العملاء، حيث قفزت بنحو 100.72%، لتصل إلى 32.14 مليار جنيه بنهاية 2022، مقابل 16.01 مليار جنيه بنهاية 2016، بزيادة قدرها 16.13 مليار جنيه.

وكان هذا الأداء القوي مدفوعًا بالأهتمام المتنامي لقطاع المؤسسات من قبل بنك قناة السويس منُذ تولي حسين رفاعي زمام القيادة التنفيذية، حيث ارتفعت تمويلات البنك للمؤسسات من 15.66 مليار جنيه بنهاية 2016، إلى 29.38 مليار جنيه بنهاية 2022، محققًا معدل نمو بلغ 87.59%، وزيادة قدرها 13.72 مليار جنيه.

كما أولي «رفاعي» أهتمامًا كبيرًا بقطاع التجزئة المصرفية، وهو ما يعكسه النمو القياسي الذى شهدته تمويلاته للأفراد، حيث قفزت 690.14%، حتى وصلت إلى 2.76 مليار جنيه بنهاية 2022، مقابل 348.89 مليون جنيه بنهاية 2016، بزيادة قدرها 2.41 مليار جنيه.

وتمكن حسين رفاعي من تحقيق زيادات كبيرة فى استثمارات البنك المالية، حتى وصلت إلى 24.62 مليار جنيه بنهاية 2022، مقابل 13.54 مليار جنيه بنهاية 2016، بمعدل نمو بلغ 81.85%، وزيادة قدرها 11.08 مليار جنيه.

كما استطاع زيادة حقوق الملكية لدى بنك قناة السويس بنحو 173.45%، مسجلة 5.50 مليار جنيه بنهاية 2022، مقابل 2.01 مليار جنيه بنهاية 2016، بزيادة قدرها 3.49 مليار جنيه.

وكان واحدًا من أهم الملفات التى كانت تقع على عائق حسين رفاعي هو ملف التعثر، والذى أثبت مدى براعته بحسن إدارته لهذا الملف، حيث نجح في خفض معدل القروض غير المنتظمة إلى إجمالي القروض من 52.43% بنهاية 2016، إلى 5.56% بنهاية 2022، ليقترب بذلك البنك من متوسط القطاع المصرفي والبالغ 3.4% بنهاية 2022.

وتمكن حسين رفاعي من رفع نسبة القروض والتسهيلات المصنفة في أعلي درجتين من درجات التقييم الداخلي إلى 89.49% بنهاية 2022، مقابل 42.93% بنهاية 2016.

وأيضًا استطاع من رفع نسبة القروض والتسهيلات التى لا يوجد عليها متأخرات أو مؤشرات إضمحلال من 47.57% بنهاية 2016، إلى 92.05% بنهاية 2022.

ودفع هذا الأداء القوي لبنك قناة السويس تحت قيادة حسين رفاعي نحو تحقيق البنك أرباحًا صافية قوية، وبالأخص خلال العام الماضي، حيث تمكن البنك لأول مرة فى تاريخه من كسر حاجز المليار جنيه، مسجلًا 1.04 مليار جنيه خلال 2022، مقابل 209.67 مليار جنيه خلال 2016، محققًا معدل نمو بلغ 396.04%، وزيادة قدرها 830.37 مليون جنيه.

وكانت الأرباح القوية التى تمكن «قناة السويس» من تحقيقها مدفوعة بشكل أساسي من نمو صافي الدخل من الأتعاب والعمولات، حيث ارتفع 141.14%، مسجلًا 296.25 مليون جنيه خلال 2022، مقابل 122.85 مليون جنيه خلال 2016، بزيادة قدرها 173.4 مليون جنيه.

أما عن صافي الدخل من العائد فحقق نموًا قويًا أيضًا، حيث ارتفع من 808.18 مليون جنيه خلال 2016، إلى 1.89 مليار جنيه خلال 2022، محققًا معدل نمو بلغ 133.89%، وزيادة قدرها 1.08 مليار جنيه.

وحازت تجربة «رفاعي» مع البنك على الإشادات الدولية وبالأخص خلال الفترة الأخيرة، حيث منحته مجلة إنترناشونال فاينانس (المتخصصة في الأسواق الناشئة) جائزة أفضل رئيس تنفيذي لعام 2022.

كما أعلنت مجلة الأعمال الدولية في إبريل الماضي، عن فوز بنك قناة السويس بجائزة «الأسرع نمواً في تمويل الشركات والمؤسسات الكبرى» لعام 2023، أما عن أبرز تتويجاته خلال الشهر الجاري، فكانت دخوله ضمن قائمة فاينانشال تايمز للشركات الأفريقية الأسرع نمواً خلال عام 2023.