«الإمارات دبي الوطني – مصر» يعزز مركزه المالي بالعملات الأجنبية خلال النصف الأول 2026
آيه السيد
كشف تحليل «First Bank» للقوائم المالية لبنك الإمارات دبي الوطني – مصر عن تحسن مركزه في قائمة البنوك الأقل تعرضًا لمخاطر تقلبات أسعار الصرف بالسوق المصري خلال الربع الثاني من 2026، بعدما تقدم 4 مراكز ليحتل المرتبة السادسة بنهاية يونيو، مقابل المرتبة العاشرة بنهاية مارس من العام نفسه.
وجاء هذا التقدم مدعومًا باقتراب نسبة الأصول إلى الالتزامات بالعملات الأجنبية من مستوى التعادل، إذ سجلت 1.00764 بنهاية يونيو 2026، مقابل 0.97250 بنهاية مارس، بما يشير إلى انخفاض مستوى التعرض المحتمل لتقلبات أسعار الصرف وفقًا لمنهجية التصنيف.
وتزامن هذا التطور مع توسع النشاط المالي للبنك بالعملات الأجنبية، حيث ارتفعت القيمة المعادلة بالجنيه لإجمالي الأصول المالية المقومة بهذه العملات بنسبة 35% خلال النصف الأول من 2026، لتصل إلى نحو 65.40 مليار جنيه بنهاية يونيو، مقابل 48.46 مليار جنيه بنهاية ديسمبر 2025، بزيادة بلغت نحو 16.94 مليار جنيه.
وفي المقابل، سجلت القيمة المعادلة بالجنيه للالتزامات المالية بالعملات الأجنبية نموًا بنسبة 34.2% خلال الفترة نفسها، لتبلغ نحو 64.90 مليار جنيه بنهاية يونيو 2026، مقارنة بنحو 48.37 مليار جنيه بنهاية العام السابق، بزيادة قدرها 16.53 مليار جنيه.
وبلغ فائض الأصول المالية بالعملات الأجنبية على الالتزامات المقابلة لها ما يعادل نحو 496.06 مليون جنيه بنهاية يونيو 2026، مقابل 90.56 مليون جنيه بنهاية ديسمبر 2025، مع استمرار محدودية الفارق بين الجانبين مقارنة بإجمالي الأرصدة المقومة بالعملات الأجنبية.
الدولار الأمريكي يستحوذ على 83.3% من الأصول المالية بالعملات الأجنبية
استحوذ الدولار الأمريكي على الحصة الأكبر من الأصول المالية بالعملات الأجنبية لدى الإمارات دبي الوطني – مصر بنهاية يونيو 2026، بنسبة بلغت 83.3%، يليه اليورو بحصة قدرها 14.3%، ثم الجنيه الإسترليني بنحو 0.6%، فيما استحوذت العملات الأخرى مجتمعة على النسبة المتبقية البالغة 1.8%.
وسجلت القيمة المعادلة بالجنيه للأصول المالية المقومة بالدولار نموًا بنسبة 45.5% خلال النصف الأول من العام، لتصل إلى نحو 54.48 مليار جنيه بنهاية يونيو 2026، مقابل 37.45 مليار جنيه بنهاية ديسمبر 2025، بزيادة بلغت نحو 17.04 مليار جنيه.
وعلى الجانب الآخر، ارتفعت القيمة المعادلة بالجنيه للالتزامات المالية المقومة بالدولار بنسبة 43.9% خلال الفترة نفسها، لتبلغ نحو 54 مليار جنيه بنهاية يونيو 2026، مقارنة بنحو 37.53 مليار جنيه بنهاية العام السابق، بزيادة قدرها 16.48 مليار جنيه.
وبذلك، تجاوز معدل نمو القيمة المعادلة بالجنيه للأصول الدولارية نظيره للالتزامات بنحو 1.6 نقطة مئوية، ما انعكس على صافي المركز المالي للبنك بالعملة الأمريكية.
فقد تحول صافي المركز المالي بالدولار من قيمة سالبة تعادل نحو 82.04 مليون جنيه بنهاية ديسمبر 2025 إلى قيمة موجبة تعادل نحو 480.31 مليون جنيه بنهاية يونيو 2026، بعدما تجاوزت الأصول المقومة بالدولار الالتزامات المقابلة لها.
الأرصدة لدى البنوك تستحوذ على 58.5% من الأصول المالية الدولارية
أظهر تحليل «First Bank» لهيكل الأصول المالية المقومة بالدولار الأمريكي لدى الإمارات دبي الوطني – مصر أن الأرصدة لدى البنوك استحوذت على النصيب الأكبر منها بنهاية يونيو 2026، بما يعادل نحو 31.85 مليار جنيه، وبحصة بلغت 58.5% من إجمالي الأصول المالية بهذه العملة.
وجاءت قروض وتسهيلات العملاء في المرتبة الثانية بقيمة تعادل نحو 13.28 مليار جنيه، مستحوذة على 24.4% من إجمالي الأصول المالية الدولارية، تلتها أذون الخزانة بنحو 8.18 مليار جنيه، وبحصة بلغت نحو 15%.
ويشير هذا التوزيع إلى استحواذ الأرصدة لدى المؤسسات المصرفية على الجزء الأكبر من الأصول الدولارية، بينما توزعت النسبة المتبقية بصورة رئيسية بين قروض العملاء والاستثمارات في أدوات الدين.
وفيما يتعلق بمصادر الموارد الدولارية، تصدرت ودائع العملاء هيكل الالتزامات المالية المقومة بالدولار الأمريكي، بعدما بلغت قيمتها ما يعادل نحو 46.55 مليار جنيه بنهاية يونيو 2026، مستحوذة على 86.2% من إجمالي الالتزامات المالية بهذه العملة.
ويعكس ذلك اعتماد البنك بصورة رئيسية على ودائع العملاء في توفير موارده الدولارية، إلى جانب الالتزامات للمؤسسات المصرفية ومصادر التمويل الأخرى.
اليورو والإسترليني يسجلان معدلات نمو متفاوتة
على مستوى اليورو، ارتفعت القيمة المعادلة بالجنيه للأصول المالية المقومة بالعملة الأوروبية لدى الإمارات دبي الوطني – مصر بنسبة 2% خلال النصف الأول من 2026، لتصل إلى نحو 9.38 مليار جنيه بنهاية يونيو، مقابل 9.20 مليار جنيه بنهاية ديسمبر 2025.
وفي المقابل، سجلت القيمة المعادلة بالجنيه للالتزامات المالية المقومة باليورو نموًا بنسبة 3.8% خلال الفترة نفسها، لتبلغ نحو 9.44 مليار جنيه بنهاية يونيو 2026، مقارنة بنحو 9.10 مليار جنيه بنهاية العام السابق.
وأدى تفوق معدل نمو الالتزامات على الأصول إلى تحول صافي المركز المالي باليورو من قيمة موجبة تعادل نحو 98.29 مليون جنيه بنهاية ديسمبر 2025 إلى قيمة سالبة تعادل نحو 60.82 مليون جنيه بنهاية يونيو 2026.
أما الجنيه الإسترليني، فقد ارتفعت القيمة المعادلة بالجنيه للأصول المالية المقومة به بنسبة 19.5% خلال النصف الأول من العام، لتسجل نحو 370.35 مليون جنيه بنهاية يونيو 2026، مقابل 309.90 مليون جنيه بنهاية ديسمبر 2025.
وعلى مستوى الالتزامات، سجلت القيمة المعادلة بالجنيه للأرصدة المقومة بالإسترليني نموًا بنسبة 26.8%، لتصل إلى نحو 392.86 مليون جنيه بنهاية يونيو 2026، مقارنة بنحو 309.86 مليون جنيه بنهاية العام السابق.
ونتيجة لذلك، بلغ صافي المركز المالي بالإسترليني قيمة سالبة تعادل نحو 22.52 مليون جنيه بنهاية يونيو 2026، في ظل تجاوز الالتزامات المقومة بالعملة البريطانية الأصول المقابلة لها.
وتوضح هذه النتائج اختلاف معدلات نمو الأصول والالتزامات بين العملات الرئيسية، إذ تجاوز نمو القيمة المعادلة بالجنيه للأصول الدولارية نظيره للالتزامات، بينما حدث العكس في كل من اليورو والجنيه الإسترليني.
طور المركز الأجنبي يدعم تقدم البنك في مؤشر التعرض لمخاطر تقلبات أسعار الصرف
انتقل الإمارات دبي الوطني – مصر خلال الربع الثاني من 2026 من مركز تتجاوز فيه الالتزامات بالعملات الأجنبية الأصول المقابلة لها إلى مركز تسجل فيه الأصول فائضًا محدودًا على الالتزامات، مع اقتراب النسبة بين الجانبين من الواحد الصحيح.
ويعتمد مؤشر «First Bank» للتعرض لمخاطر تقلبات أسعار الصرف على قياس درجة التوازن بين الأصول والالتزامات بالعملات الأجنبية، من خلال نسبة إجمالي الأصول إلى إجمالي الالتزامات، حيث يشير اقتراب النسبة من الواحد الصحيح إلى حياد نسبي للمركز الأجنبي وانخفاض مستوى التعرض المحتمل لتحركات أسعار الصرف وفقًا لهذا المعيار.
وبوجه عام، تكشف نتائج التحليل عن اتساع القيمة المعادلة بالجنيه للأصول والالتزامات المالية بالعملات الأجنبية لدى الإمارات دبي الوطني – مصر خلال النصف الأول من 2026، بقيادة الدولار الأمريكي، بالتزامن مع تحسن موقع البنك في مؤشر التعرض لمخاطر تقلبات أسعار الصرف خلال الربع الثاني من العام.
