أفضل 5 قصص نجاح في القطاع المصرفي لعام 2024

مع إنتهاء عام 2024، تمكنت العديد من البنوك من تدوين فصل استثنائي في تاريخها خلال العام الماضي، ففي وقتٍ تُعيد فيه الثورة التكنولوجية في الخدمات المصرفية تشكيل أولويات القطاع، برزت قصص نجاح استثنائية لا مثيل لها، وفي أطار ذلك يرصد موقع «First Bank» أفضل 5 قصص نجاح في القطاع المصرفي المصري خلال 2024.

البنك الأهلي المصري.. عزز صدارته للقطاع المصرفي

حقق البنك الأهلي المصري أداءًا قياسيًا خلال العام الماضي، حيث عزز البنك من مؤشراته المالية بشكل ملحوظ، مسجلًا أسرع نمو فصلي في معظمها خلال العقد الأخير، ولم  يقتصرهذا التميز على النمو الكمي فحسب، بل استطاع البنك أن يعزز مكانته بشكل أكبر ليتصدر البنوك العاملة في القطاع المصرفي المصري.

ويؤكد ذلك، ارتفاع الحصص السوقية للبنك على صعيد سوقي القروض والودائع، حيث استطاع البنك زيادة حصته السوقية في سوق القروض إلى 47.10% من إجمالي قروض القطاع المصرفي بنهاية سبتمبر 2024، مقارنة بـ45.53% بنهاية 2023.

أما عن حصته في سوق الودائع، فصعدت إلى 36.39% من إجمالي ودائع القطاع المصرفي بنهاية سبتمبر 2024، مقابل 36.73% بنهاية 2023، في حين بلغت حصته في سوق الأصول إلى 34.90% بنهاية نفس الفترة.

البنك التجاري الدولي.. تصدر سوق القروض في بنوك القطاع الخاص

توسع البنك التجاري الدولي «CIB» في منح الائتمان بشكل ملحوظ خلال العام الماضي، مما دفعه لإنتزاع صدارة بنوك القطاع الخاص على مستوى محفظة القروض في يونيو الماضي، متفوقًا بذلك على بنك «QNB» مصر الذى كان يتربع على عرش سوق التمويلات حتى نهاية مارس 2024، مما يُبرز نجاح استراتيجيته التوسعية في قطاع الائتمان، مدعومًا بجهود هشام عز العرب الرئيس التنفيذي للبنك وفريقه المعاون.

وهو ما رصده موقعنا «First Bank» في تحليلٍ سابق تم نشره في يوليو الماضي تحت عنوان «التجاري الدولي ينتزع لقب أكبر بنك قطاع خاص في القروض من «قطر الوطني» بنهاية يونيو 2024» ويمكن الإطلاع عليه من خلال الضغط هنا.

وقفز إجمالي قروض البنك للعملاء بواقع 124.471 مليار جنيه خلال العام الماضي، ليصل إلى 389.574 مليار جنيه بنهاية 2024، مقابل 265.103 مليار جنيه بنهاية 2023، بمعدل نمو بلغ 46.95%، مسجلًا بذلك أسرع نمو سنوي خلال العقد الأخير.

«ADIB».. انتزع صدارة البنوك الإسلامية في مصر

سجل مصرف أبوظبي الإسلامي – مصر «ADIB» أداءًا قياسيًا خلال العام الماضي «هو الأقوي على مدار السنوات الأخيرة»، مدفوعًا بجهود محمد على الرئيس التنفيذي والعضو المنتدب وفريقه المعاون.

وبفضل هذا الأداء القوي تمكن «ADIB» من إنتزاع صدارة قطاع الصيرفة الإسلامية في سوقي الأصول والودائع، متفوقًا بذلك على «فيصل الإسلامي» الذى كان ينتزع صدارة هذين السوقين حتى نهاية يونيو الماضي، ليصبح بذلك رسميًا أكبر بنك إسلامي في مصر على صعيد جميع المحافظ المالية الرئيسية التي تضم الأصول والودائع والقروض، وذلك بعدما كان يحتفظ بالريادة في سوق التمويلات فقط.

كما مكنه هذا الأداء الاستثنائي من دخول قائمة العشرة الكبار لأول مرة منُذ دخوله إلى السوق المصرفي المصري، وهو ما كشف عنه موقع «First Bank» في تقريرين منفصلين تحت عنواني (رسميًا.. «ADIB» ينتزع لقب أكبر بنك إسلامي في مصر من «فيصل»)، و («أبوظبي الإسلامي» يدخل قائمة أكبر 10 بنوك في مصر لأول مرة)، ويمكن الإطلاع عليهم من خلال الضغط هنا.

وارتفع إجمالي أصول المصرف بمعدل نمو 61.12% خلال العام الماضي، وبقيمة زيادة قدرها 98.194 مليار جنيه، ليصل إلى 258.841 مليار جنيه بنهاية ديسمبر 2024، مقابل 160.647 ملياراً بنهاية ديسمبر 2023.

وتمكن المصرف من تعزيز ثقة عملاءه بشكلٍ كبير، مما دفع إجمالي محفظة ودائع عملاءه لتحقيق معدل نمو قياسي بلغ 57.54% خلال العام الماضي، لتسجل قيمتها 200.283 مليار جنيه بنهاية ديسمبر 2024، مقابل 127.128 ملياراً بنهاية ديسمبر 2023، محققاً زيادة قدرها 73.155 مليار جنيه.

فيما قام المصرف بالتوسع في منح الائتمان لعملاءه، حيث ارتفع إجمالي تمويلات وتسهيلات العملاء لديه بمعدل نمو 50.18% خلال العام الماضي، مسجلاً بذلك زيادة قدرها 34.331 مليار جنيه، ليصل حجم محفظته إلى 102.740 مليار جنيه بنهاية ديسمبر 2024، مقابل 68.409 ملياراً بنهاية ديسمبر 2023.

«العربي الأفريقي».. صعد للمركز الرابع ضمن أكبر البنوك في مصر

عزز البنك العربي الإفريقي الدولي من مركزه المالي بشكلٍ ملحوظ خلال العام الماضي، وهو ما يتضح في ارتفاع إجمالي أصوله لما يعادل 861.13 مليار جنيه بنهاية سبتمبر 2024، مقارنة بما يعادل 538.81 مليار جنيه بنهاية 2023، ليحقق نموًا بمعدل 59.82% وزيادة تعادل 322.32 مليار جنيه، مما دفعه لتسجيل أسرع معدل نمو فصلي خلال العقد الأخير وأكبر قيمة زيادة في حجم محفظته على الإطلاق.

وبفضل هذا الأداء القياسي تصدر البنك قائمة «First Bank» للبنوك الأسرع نموًا في الأصول خلال أول 9 أشهر من 2024، فيما تمكن وبجدارة من إنتزاع المركز الرابع على صعيد قائمة الخمسة الكبار في سوق الأصول متقدمًا بذلك من المركز الخامس، مما يعكس نجاح الرؤية الإستراتيجية المميزة للقيادة التنفيذية في البنك، وقد كشف موقعنا عن ذلك القدم في تقرير سابق تم نشره تحت عنوان (رسميًا.. «العربي الأفريقي» ينتزع المركز الرابع على قائمة أكبر البنوك في مصر من «QNB») ويمكن الإطلاع عليه من خلال الضغط هنا. 

ولم يقتصر هذا التميز على النمو الكمي فحسب، بل عزز البنك مكانته كوجهة رائدة في القطاع المصرفي المصري، وهو ما يتضح في زيادة حصته السوقية إلى  4.06% من إجمالي أصول القطاع المصرفي بنهاية سبتمبر 2024، مقابل 3.79% بنهاية 2023.

«FABMISR».. أسرع البنوك نمواً في مصر

سجل بنك أبوظبي الأول – مصر «FABMISR» أداءًا قياسيًا في مؤشراته الرئيسية خلال العام الماضي، حيث كان البنك الأسرع نموًا في القطاع المصرفي المصري وذلك عقب انتزاعه صدارة مؤشر «First Bank» المجمع للنمو بمعدل 67.5% خلال أول 9 أشهر من 2024، متفوقًا بذلك على جميع البنوك العاملة في السوق خلال تلك الفترة، وجاء ذلك مدفوعًا بالنمو الكبير في المؤشرات الفرعية المكونة للمؤشر المجمع.

ويواصل البنك تحقيق ارتفاعًا ملحوظًا، بعدما سجل صافي أرباح بقيمة 26.3 مليار جنيه خلال عام 2024، بنمو بلغ 153% مقارنة بعام 2023 والذي حقق أرباحًا صافية فيه بنحو 10.4 مليار جنيه، وبعد تحييد أثر فروق أسعار الصرف خلال عام 2024 لتقييم نتائج النشاط الرئيسي، سجل البنك نموًا في صافي أرباحه بمعدل 136% مقارنة بعام 2023.

وجاء ذلك مدفوعًا بالنمو الكبير في صافي الدخل من العائد بالبنك والذي قفز بمعدل نمو 100.4% خلال العام الماضي، ليصل إلى نحو 32 مليار جنيه خلال عام 2024، مقابل 16 مليار جنيه خلال عام 2023، محققًا بذلك زيادة ملحوظة بقيمة 117.3 مليار جنيه.

وعلى صعيد المركز المالي للبنك، ارتفع إجمالي أصول البنك بمعدل نمو بلغ 40% مسجلاً بذلك زيادة قدرها 117.3 مليار جنيه خلال العام الماضي، ليصل حجم محفظته إلى 412.7 مليار جنيه بنهاية 2024، مقابل 295.4 مليار جنيه بنهاية 2023.

وقفز إجمالي قروض عملاء البنك بمعدل نمو 63.1% وبقيمة زيادة 57.6 مليار جنيه خلال العام الماضي، ليصل حجم محفظته إلى 148.9 مليار جنيه بنهاية 2024، مقارنة بـ91.3 مليار جنيه بنهاية 2023، ويستحوذ القطاع الخاص على أكثر من 60% من حجم المحفظة موزعة على النحو التالي: 16% للأفراد و84% للمؤسسات.

وبلغ إجمالي محفظة ودائع عملاء البنك نحو 258.8 مليار جنيه بنهاية 2024، مقارنة بـ200.2 مليار جنيه بنهاية 2023، ليسجل بذلك نموًا بمعدل 29.3% وزيادة بقيمة 58.6 مليار جنيه خلال العام الماضي.