صُنّاع القرار: كيف نجح محمد بدير في الحفاظ على مكانة «QNB الأهلي» وقيادته لمعدلات نمو قوية؟!

طفرة قياسية في أرباح البنك منُذ تولي «بدير».. ومحفظة الأصول تقفز إلى 517.44 مليار جنيه بنهاية مارس 2023

محفظة القروض تواصل نموها الكبير.. والبنك يحافظ على مكانته كأكبر بنك خاص مُقرض في مصر

بخبرة مصرفية تتخطي حاجز الـ 31 عامًا، تمكن محمد بدير من قيادة بنك قطر الوطني الأهلي أحد أهم البنوك على الساحة المصرفية المصرية، بخطى ثابتة، ليثبت مدى كفاءته مع تحقيق البنك أداءًا قويًا، ومعدلات نمو هى الأقوي على مدار السنوات الأخيرة.

ويرصد «First Bank» تطور أهم مؤشرات البنك منُذ تولى محمد بدير القيادة التنفيذية في سبتمبر 2021

تمكن «بدير» من تعزيز المركز المالي للبنك بشكل واضح، حتى تخطت محفظة الأصول حاجز الـ517.44 مليار جنيه بنهاية مارس 2023، وذلك بعدما كانت 354.2 مليار جنيه بنهاية 2021، بمعدل نمو بلغ 46.09%، وزيادة قدرها 163.24 مليار جنيه.

كما نجح في رفع إجمالي محفظة قروض وتسهيلات البنك للعملاء، لتسجل 247.88 مليار جنيه بنهاية الربع الأول من 2023، مقابل 184.79 مليار جنيه بنهاية 2021، بنسبة نمو بلغت 34.14%، وزيادة قدرها 63.09 مليار جنيه، محافظًا بذلك على مكانته كأكبر بنك قطاع خاص مُقرض في مصر.

ويعتمد «QNB الأهلي» في تمويلاته بشكل خاص على المؤسسات بشكل كبير، وهو ما حافظ عليه محمد بدير، حيث نجح في استقرار نسبة قروض البنك للمؤسسات إلى إجمالي القروض، عند 81% بنهاية مارس 2023، مقابل 80.35% بنهاية 2021.

وقفزت قروض البنك للمؤسسات في عهد «بدير» بنحو 35.22%، لتصل إلى 200.79 مليار جنيه بنهاية الربع الأول من العام الجاري، مقابل 148.49 مليار جنيه بنهاية 2021، بزيادة قدرها 52.30 مليار جنيه خلال 15 شهرًا فقط، وهو ما كان له دورًا أساسيًا في زيادة إجمالي تمويلات البنك.

وعلى الرغم من الاهتمام الكبير بتمويل المؤسسات، إلا أنه لم يغفل عن تمويل الأفراد، وهو ما يعكسه ارتفاع قروض التجزئة المصرفية إلى 47.09 مليار جنيه بنهاية مارس 2023، مقابل 36.30 مليار جنيه بنهاية 2021، بنسبة نمو بلغت 29.72%، وزيادة قدرها 10.79 مليار جنيه.

ونجح محمد بدير في كسب ثقة المزيد من العملاء إلى البنك، ليس هذا فحسب بل ضم فئات جديدة، وذلك عن طريق طرح أوعية إدخارية تنافسية تناسب إحتياجات كافة العملاء، وتتوافق مع أوضاع السوق المصرفي المصري.

ويتضح ذلك جليًا في نمو محفظة ودائع العملاء، التى قفزت إلى 443.11 مليار جنيه بنهاية الربع الأول من 2023، مقابل 296.24 مليار جنيه بنهاية 2021، بمعدل نمو بلغ 49.58%، وزيادة قدرها 146.87 مليار جنيه.

وكان نمو إجمالي محفظة الودائع مدفوعًا بنمو ودائع المؤسسات، حيث ارتفعت بنحو 68.49%، حتى وصلت إلى 288.31 مليار جنيه بنهاية مارس 2023، مقابل 171.11 مليار جنيه بنهاية 2021، بزيادة قدرها 117.2 مليار جنيه.

 كما كانت ودائع الأفراد عاملًا أساسيًا أيضًا، حيث صعدت من 125.13 مليار جنيه بنهاية 2021، إلى 154.8 مليار جنيه بنهاية الربع الأول من 2023، بنسبة نمو بلغت 23.71%، وزيادة قدرها 29.67 مليار جنيه.

ودفع هذا الأداء المميز لـ«QNB الأهلي» بقيادة محمد بدير، نحو تحقيقه أسرع نمو فصلي بأرباحه فى 8 سنوات، حيث قفزت أرباح البنك الصافية بنحو 119.67%، لتسجل 4.48 مليار جنيه خلال الـ3 أشهر الأولى من 2023، مقابل 2.04 مليار جنيه خلال نفس الفترة من 2022.

وذلك عقب سنوات سيطر عليه النمو المحدود في أغلب الأحيان أو المتراجع في أحيانًا أخرى، حيث حقق البنك خلال الربع الأول من 2022 نموًا بنحو 12.42% في صافي أرباحه، فيما حقق تراجعًا خلال نفس الربع من عام 2021 بنحو 5.52%، في حين شهدت نفس الفترة من 2020 نموًا طفيفًا بنحو 0.44% تأثرًا بتداعيات كورونا التى تم إعلانها كوباء عالمي أواخر هذا الربع. 

وأشادت بتجربة «بدير» الكثير من منصات التتويج الدولية، والتى كان أحدثها مجلة جلوبال بانكنج آند فاينانس ريفيو، حيث حصد البنك 6 جوائز منها هما، جائزة أفضل بنك في مصر في مجال التجزئة المصرفية، وأفضل بنك في مصر لأنشطة الخزينة، بالإضافة إلى أفضل بنك في مصر لتمويل التجارة، وأفضل بنك في مصر لتمويل المشاريع المتوسطة والصغيرة، علاوة عن جائزة أفضل بنك في مصر للخدمات الرقمية خلال 2023.