محمد بدير يستعرض التجارب الناجحة في دعم وتمويل الشركات والمشروعات الخضراء والمستدامة

محمد بدير: البنك ينفرد بتقدم باقة حلول مصرفية فريدة تراعي كافة الأبعاد الاقتصادية والبيئية و الاجتماعية

خلال مشاركته في مؤتمر المناخ COP 27 الذي تستضيفه مصر في مدينة شرم الشيخ خلال الفترة من 7 إلى 18 نوفمبر الجاري، وبمشاركة دولية واسعة من كبرى الدول والمؤسسات الدولية، يستعرض QNB الأهلي أحد الشركات التابعة لمجموعة QNB أكبر مؤسسة مالية في الشرق الأوسط وأفريقيا، جهود المجموعة والشركات التابعة لها في دعم قضية المناخ من خلال إتاحة الدعم المالي والفني لتحفيز الشركات ورواد الأعمال على إقامة مشروعات صديقة للبيئة في مختلف القطاعات.

وفي هذا الصدد، أكدت المجموعة حرصها على ابتكار حلول مالية مبتكرة كالقروض الخضراء والقروض المرتبطة بالاستدامة والسندات الخضراء، سواء لقطاع الشركات او منتجات التجزئة المصرفية.

ويعتبر للمجموعة السبق في إصدار أول سندات خضراء بقيمة 600 مليون دولار أمريكي ليصبح اول بنك قطري على الاطلاق يصدر سندات خضراء إضافة إلى استثمار 50 مليون دولار أمريكي في أول سند أخضر بينQNB فينانس بنك والبنك الأوروبي لإعادة الاعمار والتنمية كما كان للمجموعة السبق في عقد أول اتفاقية إعادة شراء خضراء، و إبرام أول صفقة ريبو خضراء لـQNB في دولة قطر.

وعلى صعيد الشركات التابعة للمجموعة، فقد انتهج QNB الأهلي استراتيجية طموحة لدعم الاستدامة عبر:

أولا: عقد شركات مع كبري المؤسسات التنموية لتوفير التمويل المناسب لدعم أصحاب المشروعات على التكيف ودعم التحول الي الاقتصاد الأخضر.

وتتمثل في الشراكات الناجحة مع كبرى المؤسسات التنموية مثل البنك الأوروبي لإعادة الإعمار والتنمية وبدعم من والاتحاد الأوروبي وصندوق المناخ الأخضر، حيث تجاوزت حجم محفظة الاستثمارات الخضراء والمستدامة بين البنك الأوروبي وQNB الأهلي نحو أكثر من 170 مليون دولار لدعم الاقتصاد الأخضر. 

ويعد QNB الأهلي أول بنك في مصر يتعاون مع البنك الأوروبي في العديد من البرامج التمويلية الخضراء والمستدامة التي توفر تمويل بالعملة الأجنبية بجانب الدعم الفني والحوافز الاستثمارية هو ما مكن البنك من اتاحة حزم تمويل لعدد من المشاريع والشركات الكبرى وكذلك الشركات الصغيرة والمتوسطة التي تعمل في مختلف القطاعات.

ثانيا: توقيع عددا من الاتفاقيات الدولية الداعية الي ترسيخ مبادئ إدارة المخاطر البيئية.

وانضم QNB الأهلي إلى عضوية برنامج الأمم المتحدة للتوقيع على مبادئ الصيرفة المسؤولة والتي تعتمد على تطوير إدارة مفهوم المخاطر لتشمل المخاطر البيئية والمجتمعية وتشجيع البنوك على زيادة تمويل المشروعات التي تخدم البيئة ودعم مسيرة الشمول المالي والتحول الرقمي وتطبيق أعلى مبادئ الحوكمة والشفافية.

ثالثا: دعم عملاء QNB الأهلي وتمكينهم من تنفيذ العديد المشروعات الخضراء والمستدامة.

 وقام QNB الأهلي بعدد من التجارب الناجحة في دعم عملية التمويل المستدام لعملائه ومساعدتهم على التكيف مع التغيرات المناخية عبر مجموعة من الحلول المالية المبتكرة مع إتاحة حزمة تمويلات لعدد من الشركات الكبرى والمتوسطة وكذلك المشروعات الصغيرة والمتوسطة في قطاعات مختلفة منها القطاعات الصناعية، الزراعية، التجارية، الخدمية وكذلك القطاعات السكنية التي تنفذ مشاريع خضراء. 

وتتمثل في القروض التي تم منحها لبناء محطات طاقة شمسية وشركات إدارة وتدوير المخلفات وتحويلها الي وقود بديل ومشروعات ترشيد استهلاك الموارد والطاقة والمياه.

وأقام البنك بدعم عدد من الشركات الزراعية الواعدة عن طريق منح قروض لتمويل شبكات ري حديثة موفرة لاستهلاك مياه الري بمناطق مختلفة.

 كما يحرص البنك دائما على دعم المشروعات الصغيرة والمتوسطة ومتناهية الصغر ويمنحها اهتماما كبيرا من أجل تعزيز الدور الإيجابي لها في دعم الاقتصاد، حيث نجح البنك للوصول إلى نحو 26% من إجمالي المحفظة الائتمانية كتمويل لتلك المشروعات وهي بذلك تتخطى النسب المستهدفة من قبل البنك المركزي المصري. 

وفي إطار سياسية QNB الأهلي في جذب المواهب الإبداعية قام البنك بإطلاق الدورة الرابعة لحاضنة الأعمال في إطار مبادرة رواد النيل، تلك المبادرة التي يرعاها البنك المركزي المصري وتنفذها جامعة النيل الأهلية، تحت شعار Sustainable Product Design، في إطار المساهمة في تحقيق أهداف التنمية المستدامة ورؤية مصر 2030.

وتساهم المبادرة استغلال الطاقات الكامنة لدى الشباب المبتكر بما يسهم في إنشاء مشروعات جديدة وتعميق الصناعة المحلية وخلق فرص عمل بما يسهم في زيادة النمو الاقتصادي وتحقيق التنمية المستدامة. 

ويعد QNB الأهلي من أوائل البنوك التي شاركت في مبادرة رواد النيل، وله دور رائد وملحوظ في دعم عدد كبير من رواد الأعمال وتقديم نماذج ناجحة لأفكار مبتكرة ومشروعات ناشئة مستدامة.

 كما افتتح البنك مؤخراً 5 مراكز أعمال في إطار دعم رواد الأعمال بمدينة شبين الكوم بالمنوفية ومدينة دمياط الجديدة ومحافظة بني سويف وتقوم تلك المراكز تقوم بنشر الوعي لأصحاب المشروعات الصغيرة والمتوسطة ورواد الأعمال

رابعا: الاشتراك في مبادرات البنك المركزي المصري التي تستهدف دعم اهداف التنمية المستدامة 

ويشارك QNB الأهلي في كافة المبادرات التي أطلقتها الدولة والبنك المركزي المصري والتي تدعم خفض الانبعاثات الكربونية والحفاظ على البيئة، ومن بينها مبادرة إحلال المركبات للعمل بالغاز الطبيعي والتي تعد أحد المبادرات الرئاسية الهامة التي أطلقتها الدولة لتحويل السيارات من البنزين إلى الغاز الطبيعي للحد من المخاطر البيئية والملوثات التي تنتجها عوادم السيارات.

وتساهم هذه المبادرة في الارتقاء بنمط حياة المواطن ووسائل نقل الأفراد وتعميق صناعة السيارات والصناعات المغذية، مع تشجيع استخدام الغاز الطبيعي والذي يوفر حوالي 50% من تكلفة الوقود التقليدي. 

وفي هذا السياق، صرح السيد محمد بدير، الرئيس التنفيذي لـQNB الأهلي، "أنه في اطاعر ما يتمتع به البنك من ثقة من العملاء داخل القطاع المصرفي كونه أكبر مقرض في القطاع الخاص لما في ذلك من أثر فعال في دعم التحول الي الاقتصاد منخفض الكربون مع مراعاة مبادئ الاستدامة من خلال نشر الوعي بين عملائه بأهمية الاقتصاد الأخضر في خلق فرص عمل مستدامة و توفير الاستدامة لمشروعاتهم.

كما يوفر البنك كافة سبل الدعم لمشروعاتهم الخضراء عن طريق اتاحة الدعم الفني و الحوافز الاستثمارية و قد نجح البنك بالفعل من تمويل العديد من المشروعات الخضراء في مختلف القطاعات. 

واستكمالا لهذا السياق عقد QNB الأهلي العديد من الدورات التدريبية عن التمويل المستدام وخطر التغيرات المناخية لموظفي البنك من مختلف الإدارات، وذلك في إطار سياسية الاستدامة الخاصة بالبنك.

كما ساهم البنك في نشر ثقافة الشمول المالي في مختلف المحافظات وذلك في إطار مبادرة البنك المركزي للشمول المالي بما يدعم تحقيق الاداء المالي المستدام من خلال الحد من المخاطر وإنشاء فرص أعمال جديدة وتعزيز ممارسات الاستدامة.

وتتويجاً للجهود التي قامت بها المجموعة والفروع التابعة لها في دعم الاقتصاد الأخضر وابتكار حلول غير تقليدية لدعم الاستدامة والتحول إلى الاقتصاد الأخضر.

ونالت العديد من الجوائز المرموقة من كبرى المؤسسات المالية الدولية: جائزة الريادة المتميزة في السندات الخضراء لعام 2021، وجائزة رائد السوق الخضراء في قطر 2021، التمويل المستدام المتميز في الأسواق الناشئة: 2021 ، القيادة المتميزة في مجال التمويل المستدام: 2022.

كما حصدت مجموعة بنك قطر الوطني QNB أربع جوائز من مجلة جلوبال فاينانس العالمية ضمن برنامج التمويل المستدام الذي تقدمه المجلة للسنة الثانية علي التوالي.

وفي هذا السياق حصل QNB على جائزة الريادة في التمويل المستدام وجائزة الريادة في اصدار السندات الاجتماعية وجائزة الريادة في اصدار السندات المستدامة وذلك في تصنيف الجوائز الإقليمي الخاص بمنطقة الشرق الأوسط.

وعلى صعيد QNB الأهلي، فقد حصد جوائز أفضل بنك في المشروعات الصغيرة والمتوسطة وأفضل بنك في تقديم المنتجات والخدمات المصرفية الرقمية، وجائزتي أفضل بنك في تقديم المنتجات الإلكترونية.

كما احتل QNB الأهلي مؤخرا ترتيباً متقدماً في أربع فئات ضمن تصنيفات مجلة يوروموني المتخصصة في الأسواق المالية والمصرفية الدولية لعام 2022، حيث تم تصنيف البنك كأحد المؤسسات الرائدة في فئة "الحلول الرقمية" في قائمة يورومني لقادة السوق، كما تم اختياره من بين أبرز الفاعلين في فئتي" المعايير البيئية و"الاجتماعية والحوكمة"، "الشركات الصغيرة والمتوسطة"، بالإضافة الى اختياره ضمن فئة "الخدمات المصرفية الاستثمارية" المميزة.