«Corporate»: قطاع تمويل المؤسسات بـ «التعمير والإسكان» يحقق أداءًا قياسيًا خلال 3 سنوات
First Bank
تتويج دولي لتميز "التعمير والإسكان" في تمويل المؤسسات.. والبنك يظهر كمنافس قوي في سوق الصفقات الكبرى
ارتفاع محفظة قروض المؤسسات بنحو 180% خلال 3 سنوات.. ومساهمتها في إجمالي تمويلات البنك يرتفع إلى 49.3%
شهد بنك التعمير والإسكان توسعًا كبيرًا في منح الائتمان للمؤسسات ضمن رؤيته الاستراتيجية لتعزيز دوره كمحرك رئيسي للاقتصاد الوطني، حيث ركز البنك على دعم المؤسسات الإنتاجية والخدمية، التي تُعد العمود الفقري للنمو الاقتصادي، وهو ما انعكس بشكل واضح على محفظة قروض المؤسسات (شاملة القروض الصغيرة للأنشطة الاقتصادية) التى حققت نموًا قويًا خلال السنوات الثلاث الماضية.
وقفزت محفظة قروض المؤسسات بالبنك إلى 26.485 مليار جنيه بنهاية سبتمبر 2024، مقارنة بـ 9.457 مليار جنيه بنهاية نفس الفترة من عام 2021، بمعدل نمو بلغ 180.06% وزيادة تجاوزت حاجز الـ 17 مليار جنيه.
وجاء هذا النمو الاستثنائي مدعومًا بسياسات تمويلية مرنة وبرامج مبتكرة صُممت خصيصًا لتلبية احتياجات المؤسسات بمختلف أحجامها، سواء الكبيرة أو المتوسطة، مع التركيز على تمكينها من التوسع وضمان استمراريتها، وذلك ضمن خطة بنك التعمير والإسكان للتحول من بنك متخصص في التمويلات العقارية إلى بنك شامل.
كما لعبت خطة التطوير التي قادها حسن غانم، الرئيس التنفيذي لـ«التعمير والإسكان»، دورًا محوريًا في تحقيق هذا التحول، حيث شملت إعادة هيكلة قطاع المؤسسات بالكامل، وتعيين محمد جمال رئيسًا لقطاع المؤسسات بالبنك اعتبارًا من نوفمبر 2021.
واستطاع «جمال» بخبراته الكبيرة وأداءه المتميز في هذا المجال، أن يقود قطاع تمويل المؤسسات لتحقيق طفرة كبيرة في أداء البنك.
وتتوزع محفظة قروض المؤسسات لدى بنك التعمير والإسكان بشكل استراتيجي لتشمل عدة منتجات تمويلية رئيسية تلبي مختلف احتياجات العملاء، وتتضمن القروض المباشرة، الحسابات الجارية المدينة، القروض المشتركة، وقروض أخرى.
وبالتطرق إلى أداء كل منهم على حدى، نجد أن النمو القوي في إجمالي تمويلات البنك للمؤسسات جاء مدفوعًا بزيادة ملحوظة في القروض المباشرة للشركات، حيث ارتفعت إلى 13.889 مليار جنيه بنهاية سبتمبر 2024، مقابل 3.716 مليار جنيه بنهاية نفس الفترة من 2021، بنسبة نمو بلغت 273.76%، وزيادة قدرها 10.173 مليار جنيه.
وفي الوقت نفسه، شهدت القروض المشتركة طفرة ملحوظة تعكس دور البنك في تمويل المشروعات الكبرى بالتعاون مع البنوك الأخرى، حيث ارتفعت من 1.172 مليار جنيه بنهاية سبتمبر 2021، إلى 4.225 مليار جنيه بنهاية سبتمبر 2024، بنسبة نمو بلغت 260.49%، وزيادة تتخطي حاجز الـ 3 مليار جنيه.
بالإضافة إلى ذلك، حققت الأرصدة الجارية المدينة للمؤسسات نموًا متسارعًا أيضًا، حيث قفزت إلى 8.165 مليار جنيه بنهاية سبتمبر 2024، مقارنة بـ4.568 ملياراً بنهاية سبتمبر2021، بمعدل نمو بلغ 78.74%، وزيادة قدرها 3.597 مليار جنيه.
ولم يقتصر النمو الملحوظ في محفظة قروض المؤسسات ببنك التعمير والإسكان على الزيادة الكمية فحسب، بل انعكس أيضًا على ارتفاع الوزن النسبي لقروض المؤسسات من إجمالي محفظة القروض بالبنك لتشكل جزءًا أكبر من إجمالي القروض، حيث صعد وزنها النسبي من 37.68% بنهاية سبتمبر 2021، إلى 49.31% بنهاية سبتمبر 2024، وهو مايعكس التوجه الواضح لبنك التعمير والإسكان لتعزيز اهتمامه بقطاع تمويل المؤسسات.
وفي سياق متصل، انعكست الطفرة التي حققها البنك في تمويل المؤسسات بشكل إيجابي أيضًا على الهيكل العام لمحفظة أصول البنك، حيث ارتفع الوزن النسبي لقروض المؤسسات من إجمالي محفظة الأصول إلى 16.94% بنهاية سبتمبر 2024، مقابل 13.67% بنهاية سبتمبر 2021.
وتعكس هذه الزيادة قدرة البنك على إدارة أصوله بكفاءة، مع توجيهها نحو قطاعات إنتاجية وخدمية تُحقق عوائد مستدامة وتُسهم في تنويع مصادر الدخل.
وبفضل الأداء القوي لبنك التعمير والإسكان في إقراض المؤسسات، استطاع البنك أن يرسخ مكانته كأحد أسرع البنوك نموًا في مصر، وتجلّى هذا التميز في تصدره العديد من القوائم، أبرزها قائمة «First Bank» للبنوك المدرجة الأسرع نموًا في قروض المؤسسات خلال عام 2022.
كما توجته العديد من المؤسسات الدولية بكم هائل من الجوائز في مجال قروض الشركات والقروض المشتركة منها جائزة البنك الأسرع نمواً في تمويل الشركات في مصر لعام 2023 من مؤسستي International Business وGazette International.
كما حصد جائزة البنك الأسرع نمواً في القروض المشتركة لعام 2023 من عدة مؤسسات عالمية منها World Business Outlook، Global Brands Gazette International.
كما حصد البنك الجائزة الذهبية للتمويل الأخضر، وهي الجائزة التي تسلمها محمد جمال رئيس قطاع تمويل المؤسسات بالبنك من الدكتورة ياسمين فؤاد وزيرة البيئة المصرية خلال فاعليات مؤتمر الأطراف المعنية بقضية المناخ "كوب 29" الذي انعقد بدولة أذربيجان في نوفمبر الماضي.
للإطلاع على تفاصيل أكثر عن بنك التعمير والإسكان وأبرز إنجازاته اضغط هنا.
