قاموس «First».. ما هى آلية «المركزي» للموافقة على المنتجات والخدمات الجديدة للبنوك؟
First Bank
يتعين على البنوك التقدم بطلبات إصدار المنتج أو الخدمة إلى إدارة الشئون المصرفية بالبنك المركزي المصري وأن تكون مستوفاه لبعض الشروط أبرزها.
وصف تفصيلي للمنتج أو الخدمة، تحديد فئة العملاء المستهدفين، تحديد المستندات التي سيتم استيفائها من قبل العملاء، وتحديد المصروفات أو العمولات التي سيتحملها العميل في مقابل تلقي الخدمة.
بالإضافة إلى تحديد آلية تقديم الخدمة أو المنتج للعميل، وكذلك عرض لملخص دراسة مخاطر غسل الأموال الخاصة بالمنتج أو الخدمة التي قام بها البنك والإجراءات المقترحة من جانبه لإدارة هذه المخاطر، تحديد المؤسسات المالية والجهات الأخرى التي ستشترك في تقديم المنتج أو الخدمة.
تكون إدارة الشئون المصرفية بالمركزي المصري المسئولة عن بعض المهام، مثل تلقي طلبات البنوك ودراستها، إرسال الطلبات بعد موافقة الإدارات المعنية بالمركزي إلى وحدة مكافحة غسل الأموال لمعرفة الرأي بها.
واخيراً، يجب أن يُعد كل بنك تقرير ربع سنوي يتم إرساله إلى قطاع الرقابة المكتبية بالنتائج المُحققة بعد إصدار المنتجات والخدمات التي خضعت للقواعد.
