صُنّاع القرار: محمد علي يتألق.. حكاية 7 سنوات وضعت «مصرف أبوظبي الإسلامي» على بعد خطوات من صدارة البنوك الإسلامية في مصر!

شهد مصرف أبوظبي الإسلامي – مصر «ADIB»، طفرة قياسية في مؤشراته المالية مُنذ تولي محمد علي منصب الرئيس التنفيذي والعضو المنتدب في نوفمبر 2017، والذي اعتمد على انتهاج استراتيجيات توسعية عززت من أداء البنك في السوق المصرفي المصري.

وتمكن علي من قيادة «مصرف أبوظبي الإسلامي» نحو تحقيق معدلات نمو غير مسبوقة في أدائه المالي، فعلى صعيد محفظة الأصول تضاعفت بأكثر من 4 مرات ونصف لتقفز بمعدل 463.3% وبقيمة زيادة قدرها 173.34 مليار جنيه، لتصل إلى 210.76 مليار جنيه بنهاية يونيو 2024، مقابل 37.42 ملياراً بنهاية ديسمبر 2017.

واستطاع المصرف أن يعزز ثقة المودعين به بشكلٍ ملحوظ، وهو ما أتضح جلياً في النمو الاستثنائي في حجم مخفظة ودائع عملائه والتي قفزت بمعدل 447.2%، وبنحو 133.40 مليار جنيه، لتسجل 163.23 مليار جنيه بنهاية يونيو 2024، مقارنة بـ29.83 ملياراً بنهاية ديسمبر 2017، ليتضاعف حجم المحفظة بأكثر من 4 مرات خلال مُنذ توليه زمام القيادة التنفيذية.

ويعزي هذه الزيادة إلى ارتفاع ودائع المؤسسات بمعدل نمو 869.5%، لتقفز إلى 90.89 مليار جنيه بنهاية يونيو 2024، مقابل 9.38 ملياراً بنهاية ديسمبر 2017، محققاً بذلك زيادة قدرها 81.51 مليار جنيه.

كما قفز حجم محفظة ودائع الأفراد بنحو 253.6% وبقيمة زيادة قدرها 51.89 مليار جنيه، لتصل إلى 72.34 مليار جنيه بنهاية يونيو 2024، مقابل 20.46 ملياراً بنهاية ديسمبر 2017.

وكان التوسع في تمويل الشركات ودعم المشروعات الصغيرة والمتوسطة من أبرز إنجازات محمد علي، حيث عمل على تنويع المنتجات المصرفية لتلبية احتياجات هذه القطاعات الحيوية، من خلال إطلاق العديد من المبادرات والبرامج التمويلية، وهو ما ساهم في تمكين رواد الأعمال من الوصول إلى التمويل اللازم من خلال المصرف.

وعزز ذلك من ارتفاع إجمالي محفظة تمويلات عملاء «مصرف أبوظبي الإسلامي»، وبشكلٍ خاص المؤسسات، وهو ما يتضح جليًا في النمو القياسي الذى حدث في محفظة تمويل المؤسسات والتى قفزت بمعدل 476.8%، لتنتقل من 11.86 مليار جنيه بنهاية ديسمبر 2017، وتصل إلى 68.42 ملياراً بنهاية يونيو 2024، وتحقق بذلك زيادة قدرها 56.56 مليار جنيه.

كما نجح في زيادة دعم المصرف لقطاع التجزئة المصرفية بشكلٍ كبير، حيث قفز حجم التمويلات المقدمة للأفراد بمعدل 148.3% وبزيادة قدرها 13.02 مليار جنيه، وتصل إلى 21.81 مليار جنيه بنهاية يونيو 2024، مقابل 8.78 مليار جنيه بنهاية ديسمبر 2017.

وانعكس ذلك على نمو إجمالي محفظة تمويلات عملاء المصرف التي قفزت بنحو 69.58 مليار جنيه محققة نموًا بمعدل 337%، لتصل إلى 90.23 مليار جنيه بنهاية يونيو 2024، مقابل 20.65 ملياراً بنهاية ديسمبر 2017.

وعلى صعيد صافي الأرباح، استطاع محمد علي أن يدفع «مصرف أبوظبي الإسلامي» إلى تحقيق معدل نمو قياسي في أرباحه الصافية والتي ارتفعت بمعدل 640%، ليسجل 4.67 مليار جنيه خلال عام 2023، مقابل نحو 632 مليوناً خلال عام 2017.

أما عن صافي أرباح المصرف خلال النصف الأول العام الجاري فارتفع بمعدل 111.2%، ليسجل 4.58 مليار جنيه، مقابل 2.17 ملياراً خلال النصف الأول من 2023.

كما نجح «علي» في مضاعفة رأس المال المدفوع للمصرف بما يعادل مرتين منُذ توليه زمام القيادة، ليصل إلى 6 مليار جنيه بنهاية يونيو 2024، مقابل 2 مليار جنيه بنهاية ديسمبر 2017، بمعدل نمو 200%، وزيادة قدرها 4 مليار جنيه.

وعززت هذه الأرقام من وضع مصرف أبوظبي الإسلامي في السوق المصري، وتحديدا في سوق الصيرفة الإسلامية ليصبح على بعد خطوات قليلة من انتزاع لقب أكبر بنك إسلامي في مصر، بعد أن اقترب من انتزاع صدارة البنوك الإسلامية من بنك فيصل الإسلامي، حيث تراجع الفارق بين البنكين على مستوى حجم الأصول من 45.2 مليار جنيه بنهاية ديسمبر 2017، إلى 5.01 ملياراً بنهاية يونيو الماضي، كما تراجعت الفجوة بين البنكين في سوق الودائع من 41.3 مليار جنيه بنهاية ديسمبر 2027، إلى 1.9 ملياراً بنهاية يونيو 2024.

وعلى صعيد التطور التكنولوجي، فقد نال اهتماماً كبيراً من محمد علي حيث ركز على الاستثمار في تطوير البنية التحتية الرقمية لـ«ADIB»، وتضمن ذلك إطلاق تطبيقات مصرفية متقدمة، وتحسين منصات الخدمات المصرفية عبر الإنترنت، مما أتاح للعملاء تجربة مصرفية متطورة وسلسة، وساهم في زيادة عدد العملاء وجذب شرائح جديدة خاصةً الأجيال الشابة الباحثة عن حلول رقمية متكاملة.

كما اهتم محمد علي بتنمية وتطوير الكوادر البشرية داخل البنك، حيث أطلق برامج تدريبية موجهة تستهدف رفع كفاءة الموظفين وتأهيلهم لمواكبة التطورات في القطاع المصرفي، وحرص على خلق بيئة عمل تشجع على الابتكار وتقدير الإنجازات الفردية والجماعية، مما ساهم في تحسين الروح المعنوية للموظفين وزيادة إنتاجيتهم.

ويجدر الإشارة إلى أن جميع القيم ومعدلات النمو المذكورة بالتحليل أعلاه وفقًا للقوائم المالية المجمعة الصادرة على الموقع الإلكتروني الرسمي لمصرف أبوظبي الإسلامي – مصر.