صناع القرار: حسن غانم يؤسس عهد جديد مع بنك التعمير والإسكان

شهدت مؤشرات بنك التعمير والإسكان نموًا قويًا وتحديدًا خلال فترة ولاية حسن غانم لمنصب الرئيس التنفيذي العضو المنتدب للبنك في ديسمبر 2019، وحتى أحدث بيانات مالية للبنك في ديسمبر الماضي.

وهو ما كشف عنه رصد جديد أجراه «First Bank» لرصد تطور مؤشرات «التعمير والإسكان» منُذ تولي «غانم» زمام القيادة التنفيذية، حيث قفزت محفظة أصول البنك بواقع 73.6 مليار جنيه، حتى وصلت إلى 125.1 مليار جنيه بنهاية 2023، مقارنة بـ51.5 مليار جنيه بنهاية 2019، بنسبة نمو بلغت 143.1% خلال فترة ولايته.

ويأتى هذا النمو الكبير على خلفية نمو محفظة قروض البنك، حيث ارتفع إجمالي تمويلات «التعمير والإسكان» للعملاء إلى 45.5 مليار جنيه بنهاية العام الماضي، مقابل 19.7 مليار جنيه بنهياة 2019، بنسبة نمو بلغت 130.5%، وزيادة قدرها 25.8 مليار جنيه.

والجدير بالذكر أن الزيادات الكبيرة التى شهدتها إجمالي تمويلات البنك، أتت بسبب توسعه المتنامي في قطاعات التجزئة المصرفية، وهو ما أسفر عن زيادة تمويلاته للأفراد من 9.9 مليار جنيه بنهاية 2019، حتى وصلت إلى 24.9 مليار جنيه بنهاية 2023، بمعدل نمو بلغ 151.6%، وزيادة تخطت حاجز الـ15 مليار جنيه.

كما لعب توسعه في سوق تمويلات الشركات دورًا أيضًا في رفع إجمالي قروضه للعملاء، حيث قفزت محفظته من قروض المؤسسات (شاملًا القروض الصغيرة للأنشطة الاقتصادية) إلى 20.6 مليار جنيه بنهاية 2023، بعدما كانت 9.8 مليار جنيه بنهاية 2019، بمعدل نمو بلغ 109.4%، وزيادة قدرها 10.7 مليار جنيه.

وعمل «غانم» على جذب شريحة كبيرة من العملاء إلى البنك سواء كانوا من الأفراد أو المؤسسات، لوضع مدخراتهم لدى «التعمير والإسكان»، وعليه؛ سعي لطرح مجموعة متميزة ومبتكرة من المنتجات التى تناسب كافة إحتياجات العملاء المتغايرة وكل الفئات المختلفة، وهو ما نتج عنه ارتفاع حجم محفظة الودائع بنحو 145.3% خلال فترة ولايته، حتى وصلت إلى 101.3 مليار جنيه بنهاية العام الماضي، مقابل 41.3 مليار جنيه بنهاية 2019، بزيادة قاربت الـ60 مليار جنيه.

ويأتى ذلك بدعم من القفزة التى شهدتها محفظة ودائع الأفراد، حيث ارتفعت إلى 51.1 مليار جنيه بنهاية 2023، مقارنة بـ17.9 مليار جنيه بنهاية 2019، بنسبة نمو بلغت 185.9%، وزيادة قدرها 33.2 مليار جنيه.

كما شكلت الزيادة في ودائع المؤسسات عاملًا أيضًا في نمو إجمالي محفظة الودائع، حيث تصاعد نمو حجم ودائع المؤسسات خلال الفترة محل التحليل بواقع 26.7 مليار جنيه، مسجلة 50.1 مليار جنيه بنهاية 2023، بعدما كانت 23.4 مليار جنيه بنهاية 2019، بنسبة نمو بلغت 114.3%.

وتمكن بنك التعمير والإسكان من تحقيق عوائد مميزة بفضل الإستراتيجيات الفعالة التى يتبناها في مختلف قطاعاته، فضلًا عن كفاءة الإدارة وحكمتها في التعامل بحرفية مع إدارة موارد البنك على الوجه الأمثل لتعظيم الربحية.

وهو ما إتضح في مؤشرات الربحية لديه، حيث قفز صافي أرباح البنك بنحو 209.1% خلال الفترة محل التحليل، متجاوزًا حاجز الـ6 مليار جنيه خلال 2023، مقابل 2 مليار جنيه خلال 2019، بزيادة تخطت الـ4 مليار جنيه.

وسجل «التعمير والإسكان» بهذا النمو القياسي أكبر معدل نمو سنوي خلال 5 سنوات، كما دفعه لتصدر قائمة «First Bank» للبنوك المدرجة الأسرع نموًا في صافي الأرباح خلال العام الماضي.. ويمكنكم الإطلاع على القائمة بالكامل من هنا.

وقفز صافي الدخل من العائد لدى «التعمير والإسكان» بنحو 255.3%، حتى وصل إلى 10.5 مليار جنيه خلال 2023، مقابل 2.9 مليار جنيه خلال 2019، بزيادة قدرها 7.5 مليار جنيه.

وصعد صافي الدخل من الأتعاب والعمولات من 328.7 مليون جنيه خلال 2019، إلى 704.5 مليون جنيه خلال 2023، بنسبة نمو بلغت 114.3%، وزيادة قدرها 375.8 مليون جنيه.

وتمكن البنك أيضًا من أحداث تحولًا كبيرًا فى معدل العائد على متوسط حقوق الملكية (معيار كفاءة البنك في استثمار أموال الملاك)، حيث قفز إلى 46.94% خلال 2023، مقارنة بـ35.69% خلال 2019.

وصعد معدل العائد على متوسط الأصول (معيار كفاءة البنك في استثمار أصوله) لدى «التعمير والإسكان» إلى 5.27% خلال 2023، مقابل 4.12% خلال 2019.

وفي ظل الأداء القوي الذى يحققه «التعمير والإسكان» تحت قيادة حسن غانم، تمكن البنك من إنتزاع صدارة العديد من قوائم الأسرع نموًا في تصنيفات «فرست بنك» على مدار الكثير من الفترات السابقة في عدد من المؤشرات.

وكانت أحدث التصنيفات التى حل بها البنك في الصدارة خلال العام الماضي، هى قائمة «فرست بنك» للبنوك المدرجة الأسرع نموًا في القروض المباشرة، وأسرع البنوك المدرجة نموًا فى إجمالي الاستثمارات المالية وأذون الخزانة خلال 2023.

كما إحتل المركز الأول على قائمة «فرست بنك» لأفضل البنوك المدرجة في معيار كفاية رأس المال بنهاية العام الماضي، وقائمة أسرع البنوك المدرجة نمواً في ودائع الأفراد خلال 2023.

وإنتزع صدارة قائمة «فرست بنك» للبنوك المدرجة الأسرع نموًا فى صافي الدخل من العائد خلال العام الماضي، وقائمة أكفأ البنوك المدرجة في تحقيق عائد على أموال المساهمين "معدل العائد علي متوسط حقوق الملكية" خلال 2023.

كما حل على رأس مؤشر «First Bank» المجمع للنمو للبنوك المدرجة الأسرع نموًا خلال العام الماضي، وأكثر البنوك المدرجة تركيزًا على قروض الأفراد بنهاية ديسمبر 2023.

ونالت تجربة «غانم» إشادة العديد من المؤسسات الدولية، حيث حصد البنك في عهده عددًا من الجوائز كان أبرزها، جائزة أسرع البنوك نموًا من حيث القروض المشتركة في مصر، والبنك التجاري الأسرع نموًا في مصر، وأسرع جهة لإصدار بطاقات الائتمان نموًا في مصر لعام 2023 من مجلة وورلد بيزنس أوت لوك.

كما حصد جائزة البنك الأسرع نموًا في تمويل الشركات في مصر، والبنك الأسرع نموًا في القروض المشتركة في مصر لعام 2023 من مجلة جلوبال بيزنس آند فاينانس.

للإطلاع على بروفايل حسن غانم بالكامل.. وأبرز أنجازاته ..أضغط المزيد