«المركزي المصري» يصدر تعليمات جديدة بشأن الضوابط الخاصة بتحديث بيانات العملاء بالبنوك

أصدر البنك المركزي المصري، كتابًا دوريًا جديدًا بتاريخ 28 مارس 2024 بشأن الضوابط الخاصة بتحديث بيانات العملاء، والذي كشف عن موافقة مجلس إدارة البنك المركزي بجلسته المنعقدة بتاريخ 19 مارس 2024 على ما يلي:

يتعين على البنوك لدى تحديث البيانات والمعلومات والمستندات التي حصلت عليها عند تطبيق إجراءات العناية الواجبة للعملاء من الأفراد والشركات الالتزام بتضمين السياسات الداخلية للبنك الإجراءات الواجب اتخاذها، وفقاً لهذه الضوابط على أن تشمل كحد أدنى المدة الزمنية القصوى لقيام البنك بتحديث بيانات عملائه بعد استيفاء البيانات والمعلومات والمستندات المطلوبة وكذا إعادة تفعيل المنتجات والخدمات التي تم ايقافها.

كما يتعين على البنوك إخطار العملاء بموعد التحديث قبل وبعد حلوله باستخدام قنوات الاتصال المختلفة المقررة من قبل العميل.

وجاء ذلك الحاقاً للكتاب الدوري المؤرخ 24 ديسمبر 2023 الخاص بالضوابط الرقابية للبنوك بشأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب التي تضمنت بندأ يتعلق بضرورة تحديث البيانات والمعلومات والمستندات التي حصل عليها البنك عند تطبيق إجراءات العناية الواجبة الخاصة بالعملاء بصفة مستمرة وبحد أقصى خمسة سنوات.

وفي إطار متابعة الإجراءات التي يتم تطبيقها من جانب البنوك لدى تحديث بيانات عملائها فقد تبين ضرورة توحيد تلك الإجراءات على مستوى القطاع المصرفي بما يهدف إلى تعزيز حماية حقوق العملاء.