طارق فايد: المشروعات الصغيرة والمتوسطة تستحوذ على %12 من إجمالي التسهيلات الائتمانية بالقطاع المصرفي
صرح طارق فايد، رئيس بنك القاهرة، خلال كلمته في افتتاح مؤتمر اتحاد المصارف العربية "مستقبل المشروعات الصغيرة والمتوسطة - رؤية 2030"، إن القطاع المصرفي المصري بقيادة البنك المركزي يساند ويدعم الاقتصاد خلال الأزمات المتتالية باجراءات استباقية تخفف من حدة الأزمة.
وأشار "فايد" إلى أن البنك المركزي قام بإصدار مبادرات لدعم الصناعة بقيمة 100 مليون جنيه والهدف الرئيسي ضخ سيولة للاقتصاد بشكل عام والحد من معدلات البطالة خلال فترة جائحة كورونا.
وأضاف "فايد" أن مبادرات البنك المركزي بدأت قبل ظهور جائحة كورونا بسنوات عديدة والقطاع المصرفي المصري يتمتع بنسب سيولة مرتفعة حيث أن نسبة توظيف الودائع في القروض بلغت نحو %50.
ولفت "فايد" إلى أن البنك المركزي يقوم بدور كبير في إعادة توظيف تلك السيولة في تمويل ودعم المشروعات الصغيرة والمتوسطة.
وأوضح "فايد" أن تمويلات المشروعات الصغيرة والمتوسطة استحوذت على %12 من إجمالي التسهيلات الائتمانية في القطاع المصرفي بقيمة 400 مليار جنيه.
وتابع مؤكداً أن نمو تمويلات المشروعات الصغيرة والمتوسطة سيدعم الشمول المالي الذي ارتفع من %12 في عام 2013 إلى أكثر من %50، كما تستمر نسبة الشمول المالي في النمو.
وأشار إلى ضرورة تغيير نماذج الأعمال، وتمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة بشكل مختلف تماما عن تمويل المشروعات الكبيرة، خاصة دراسة العوائد والمخاطر الائتمانية.
وفي هذا السياق، تحدث فايد عن بنك القاهرة مشيراً إلى أن البنك نجح في عام 2018 في مضاعفة حجم محفظة تمويلات المشروعات متناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة لأكثر من 6 مرات.
وأضاف "فايد" أن البنك نجح في الوصول بحجم المحفظة إلى %22، ومن المستهدف نمو تلك النسبة لتتخطى النسبة المقررة من البنك المركزي مع نهاية العام الحالي البالغة %25.
وأشار "فايد" أن بنك القاهرة قام بإعداد برامج ائتمانية متخصصة للمشروعات الصغيرة والمتوسطة، ودراسة الأنماط وسلوكيات العملاء، وجودة الائتمان في تلك المشروعات لأنها مختلفة عن الأنماط الأخرى.
كما لفت إلى قيام بنك القاهرة خلال السنوات الماضية بعمل اتفاقيات تعاون مع البنك المركزي من خلال مبادرة رواد النيل والتي تقدم الدعم الفني المتكامل لرواد الأعمال والمشروعات الصغيرة والمتوسطة.
وأضاف أن بنك القاهرة لديه حاضنة أعمال خاصة تقدم كافة سبل الدعم لمشروعات ريادة الأعمال والمشروعات الصغيرة والمتوسطة، موضحاً أن بنك القاهرة قام العام الماضي بتأسيس أكاديمية خاصة لتدريب العاملين بالبنك على كيفية التعامل مع عملاء للمشروعات الصغيرة والمتوسطة.
وأشار إلى أن الأكاديمية شهدت العام الماضي تخريج 70 متدرب ومن المتوقع مضاعفة هذا الرقم في العام المالى الحالي.
وأوضح فايد أنه تم تأسيس مراكز أعمال منتشرة على مستوى محافظات الجمهورية لتكون أكثر قربا للعملاء وتعمل تلك المراكز بشكل مركزي كامل، وخلال العالميين المصايين تمكنا من تأسيس 40 مركز ومن المستهدف الوصول إلى 60 مركز مع نهاية العام الحالي.
وتابع، مؤكداً على أن بنك القاهرة يعمل بخطة ميكنة كاملة لفروع البنك، كما قام البنك بإصدار أول قرض رقمي بشركات متناهية الصغر ويتم الحصول على القرض في أقل من ساعة، ومن المخطط توسيع نطاق تلك الخدمة لتشمل الشركات الصغيرة أيضا.
ولفت فايد أن هناك تعليمات كان أصدرها البنك المركزي عمليات الاستيراد والتي تهدف العمل على تطوير المنتج المصري ودخول سلع غير نافعة للاقتصاد.
وأضاف أن بنك القاهرة قام بمتابعة أنماط العملاء خلال العاملين الماضيين عقب اتخاذ القرار وتم وضع حدود ائتمانية لتلك العملاء، وفي خلال فترة وجيزة وضعنا لـ2000 عميل وضع حدود ائتمانية لهم، وفرصة للبنوك أن هؤلاء قد تكون قاعدة يمكن دخولهم للمشروعات الصغيرة والمتوسطة وليس فقط كمصدرين.
وأشار إلى أنه خلال الفترة الماضية تم التعاون مع 4 بنوك وهم الأهلي المصري، ومصر، وتنمية الصادرات، والعربي الأفريقي الدولي لتأسيس شركة دعم الصادرات، والتي ستدعم خطة الدولة في الوصول بمعدلات التصدير إلى 100 مليار جنيه.
