صناع القرار: أداء «أبوظبي الإسلامي» تحت قيادة محمد على.. نمو قوي في مؤشرات المصرف وارتفاع جماعي في حصصه السوقية

المصرف يتصدر البنوك الإسلامية في تحقيق أعلى قيمة أرباح صافية خلال 2023 لأول مرة في تاريخه

شهد مصرف أبوظبي الإسلامي نموًا قويًا خلال السنوات الـ6 الماضية، وتحديدًا خلال فترة ولاية محمد على لمنصب الرئيس التنفيذى والعضو المنتدب للمصرف، الممتدة منُذ توليه زمام القيادة التنفيذية في نوفمبر 2017، وحتى أحدث بيانات مالية للبنك في ديسمبر 2023.

وهو ما أتضح بشكل واضح في مؤشرات «أبوظبي الإسلامي»، حيث استطاع المصرف تحقيق نموًا جيدًا في محافظه المالية الرئيسية، والذى دفع بدوره لإحداث زيادات جماعية في حصصه السوقية، بالإضافة إلى تمكنه من تسجيل نموًا قويًا في صافي أرباحه خلال الفترة محل التحليل، ليختتم العام الماضي بتسجيله أعلى أرباحًا صافية خلال 2023 على مستوي البنوك الإسلامية.

وفي رصد جديد أجراه «First Bank» لقياس تطور أهم مؤشرات المصرف منُذ تولي «على» زمام القيادة التنفيذية، إتضح أن حجم أصول البنك ارتفع إلى 162.3 مليار جنيه بنهاية 2023، مقابل 37.4 مليار جنيه بنهاية 2017، بنسبة نمو بلغت 333.7%، وزيادة قدرها 124.8 مليار جنيه.

وقفزت محفظة ودائع عملاء «أبوظبي الإسلامي» من 29.8 مليار جنيه بنهاية 2017، إلى 127 مليار جنيه بنهاية 2023، بمعدل نمو بلغ 325.8%، وزيادة تخطت حاجز الـ97 مليار جنيه.

والجدير بالذكر أن المصرف يقترب بقوة من إنتزاع صدارة البنوك الإسلامية من حيث حجم ودائع العملاء، حيث استطاع تقليص الفجوة بينه وبين بنك فيصل الإسلامي أقرب منافسيه إلى 3.3 بنهاية العام الماضي مسجلة بذلك أدني مستوياتها منُذ دخول مصرف أبوظبي الإسلامي إلى السوق المصرفي المصري، وهو ما سبق إن عرضناه في تحليل سابق تحت عنوان: «فيصل» قد يغادر القمة قريباً.. «أبوظبي الإسلامي» على بعد خطوات من إنتزاع صدارة البنوك الإسلامية في سوق الودائع.. ويمكنكم الإطلاع عليه من هنا.

ويُعزي هذا الارتفاع، إلى تصاعد نمو ودائع المؤسسات بالمصرف إلى 69.3 مليار جنيه بنهاية العام الماضي، بعدما كانت 9.4 مليار جنيه بنهاية 2017، بنسبة نمو بلغت 639.4%، وزيادة قاربت الـ60 مليار جنيه.

كما صعدت ودائع الأفراد بحوالي 182.1% خلال الفترة محل التحليل، حتى وصلت إلى 57.7 مليار جنيه بنهاية 2023، مقارنة بـ20.5 مليار جنيه بنهاية 2017.

وسعي محمد على للتوسع في منح المصرف للائتمان، لتقفز على آثر ذلك إجمالي تمويلات المصرف للعملاء (بعد خصم العوائد المؤجلة) من 17.1 مليار جنيه بنهاية 2017، إلى 67.4 مليار جنيه بنهاية 2023، بزيادة قُدرت بحوالي 50.3 مليار جنيه، والجدير بالذكر أن المصرف صاحب أكبر محفظة في سوق قروض العملاء على مستوي البنوك الإسلامية بنهاية العام الماضي.

وترجع الزيادات التى حققها «أبوظبي الإسلامي» في تمويلات العملاء، بسبب توسعه الكبير في منح الائتمان للمؤسسات "شاملًا التمويلات الصغيرة للأنشطة الاقتصادية"، حيث قفزت محفظته إلى 49 مليار جنيه بنهاية العام الماضي، مقابل 11.8 مليار جنيه بنهاية 2017، بنسبة نمو سجلت 314.9% خلال الفترة محل التحليل.

كما حقق المصرف نموًا بنحو 248.03% في تمويلاته الموجهه للأفراد، حيث ارتفعت إلى 18.3 مليار جنيه بنهاية 2023، مقارنة بـ5.3 مليار جنيه بنهاية 2017.

كما حرص على الإلتزام بالتعليمات الرقابية المقررة من قبل البنك المركزي المصري فيما يخص رأس المال المصدر والمدفوع للبنك، حيث نجحت الإدارة في زيادته إلى نحو 5 مليار جنيه بنهاية 2023، مقابل 2 مليار جنيه بنهاية 2017، بنسبة نمو بلغت 150%، وزيادة قُدرت بنحو 2 مليار جنيه، متوافقًا بذلك مع الحد المقرر من البنك المركزي المصرى البالغ 5 مليار جنيه.

ونتج عن النمو القوي في مؤشرات مصرف أبوظبي الإسلامي منُذ تولي محمد على زمام القيادة التنفيذية، تحقيقه ارتفاعات جماعية في حصصه السوقية، وإن كانت ليست بالقدر الكبير بسبب نمو القطاع المصرفي المصري بصورة أكبر.

وصعدت محفظته في سوق الأصول إلى 1.01% من إجمالي أصول القطاع المصرفي بنهاية 2023، مقابل 0.78% بنهاية 2017، مضيفًا بذلك نحو 0.23% إلى حصته في ذلك السوق.

كما ارتفع نصيبه في سوق القروض إلى 1.30% من إجمالي تمويلات القطاع المصرفي بنهاية 2023، مقابل 1.18% بنهاية 2017، ناجحًا في إضافة نحو 0.12% إلى حصته السوق في سوق التمويلات.

وقفزت حصته في سوق الودائع إلى 1.18% من إجمالي ودائع القطاع المصرفي بنهاية 2023، مقابل 0.90% بنهاية 2017، مضيفًا بذلك نحو 0.28% إلى حصته.

وعلى صعيد مؤشرات الربحية لدى المصرف، فحقق تقدمًا قويًا بها، حيث ارتفعت أرباحه الصافية بنحو 640% خلال الفترة محل التحليل، لتصل إلى 4.7 مليار جنيه خلال 2023، مقارنة بـ631.6 مليون جنيه خلال 2017.

والجدير بالذكر أن المصرف حقق خلال العام الماضي أعلى أرباحًا صافية على مستوي البنوك الإسلامية.

وصعد صافي الدخل من العائد من 2 مليار جنيه خلال 2017، إلى 8.9 مليار جنيه خلال 2023، بنسبة نمو بلغت 341.1%، وزيادة قدرها 6.9 مليار جنيه.

فيما قفز صافي الدخل من الأتعاب والعمولات بنحو 236% في الفترة محل التحليل، ليسجل 1.6 مليار جنيه في 2023، مقابل 463.8 مليون جنيه في 2017.

يجدر الإشارة إلى أن الأرقام الواردة بالتحليل وفقًا للقوائم المالية المجمعة لمصرف أبوظبي الإسلامي - مصر.