البنك المركزي: 4 مبادرات لتشجيع الطلب على التكنولوجيا المالية

أصدر البنك المركزي تقرير "فيتنك ايجيبت" التابع للبنك المركزي وهو أول تقرير من نوعه يقدم نظرة شاملة على النمو غير المسبوق الذي شاهدته مصر في مجال التكنولوجيا المالية على مدار السنوات القليلة الماضية.

وكشف التقرير عن إطلاق البنك المركزي المصري العديد من التحديات والمبادرات الحالية لتشجيع الطلب على التكنولوجيا المالية وتبني الحلول الابتكارية، ونوضح فيما يلي جهود البنك المركزي في دعم مجال التكنولوجيا المالية في مصر.

1- برنامج المائدة المستديرة (Market Here2Hear) لمناقشة وتحديد المشكلات التي تواجه صناعة التكنولوجيا المالية:

قام البنك المركزي المصري بعقد سلسلة من جلسات العمل أطلق عليها برنامج المائدة المستديرة "Here2Hear" والتي بدأت عام 2018، بمشاركة أطراف منظومة التكنولوجيا المالية بالسوق المصري، وتهدف المبادرة للتوافق على آليات التنسيق والتعاون، للحصول على مستقبل أكثر استدامة، ودعم صناعة التكنولوجيا المالية في مصر، ويهدف البرنامج إلى الوصول إلى الخدمات المالية وبسهولة، وتعزيز التحول الرقمي.

أهم تحديات التكنولوجيا المالية في مصر والتي تواجه الشركات الناشئة:

قام البنك المركزي المصري بإطلاق برنامج المائدة المستديرة تحت عنوان "تكامل منظومة التكنولوجيا المالية FinTegration"، لتحديد أهم احتياجات السوق المالي والمصرفي، وبحلول أكتوبر 2019 ، حيث تم حصر أهم التحديات التي تواجهها الشركات الناشئة في هذا المجال، والتي تجاوزت أكثر من 80 تحدي.

وتناول البرنامح أهم الفجوات واحتياجات منظومة التكنولوجيا المالية في مصر تحت خمسة محاور رئيسية هي (الوعي المالي، والشمول المالي لكل من المستهلكين والشركات المتوسطة والصغيرة ومتناهية الصغر، والتواصل، والارتباط مع العملاء، والتكنولوجيا التنظيمية).

إجراءات البنك المركزي لمواجهة تداعيات جائحة كورونا:

كما قام البنك المركزي المصري باتخاذ إجراءات استباقية وداعمة للاقتصاد المصري في مواجهة تداعيات جائحة كورونا بسرعة، لتعزيز النمو الاقتصادي ويأتي ذلك بتوجه العام بالتحول نحو الاقتصاد الرقمي، وواجهت المؤسسات المالية والمصرفية خلال فترة كورونا تحديات رئيسية: الإقراض عن بُعد، والبيانات البديلة، والتسجيل الرقمي، وقائمة الانتظار، وخدمة العملاء، وغيرها.

عقد البنك المركزي "سباق التكنولوجيا المالية لمعالجة تحديات جائحة كورونا" وشارك فيه نحو 26 مؤسسة مالية ومصرفية بالسوق المصري، بالإضافة إلى مشاركة أكثر من 90 شركة ناشئة في هذا المجال سواء كانت محلية أو دولية، وتم اكتشاف حلول مبتكرة في مجال التكنولوجيا المالية والعمل علي تطوير هذه الحلول بما يتماشى مع متطلبات السوق وتوقعات العملاء، وقد أسفر هذا السباق عن تعاون مثمر بين 14 بنك والشركات الناشئة المبتكرة.

اجتماعات المائدة المستديرة ”HeretoHear ”تحت عنوان ”دعم رواد أعمال التكنولوجيا المالية

قام البنك المركزي المصري في إبريل 2021 بإطلاق الحلقة الرابعة من حلقات برنامج المائدة المستديرة تحت عنوان "دعم رواد أعمال التكنولوجيا المالية"، وتقوم على عدد من المحاور؛ من أهمها دراسة متطلبات السوق المصري المتعلقة بمجال الخدمات المالية ووضع طرق للتعاون بين كافة أطراف منظومة التكنولوجيا المالية في مصر، وناقست التحديدات التي تواجه الشركات الناشئة؛ سواء فيما يتعلق بالتعليمات الرقابية، أو آليات إصدار التراخيص.

التحديات المتعلقة بمشاركة المرأة في مجال التكنولوجيا المالية – 2021

ساوى البنك المركزي بين الجنسين في الحصول على فرص المشاركة في كافة المجلات، من خلال عقد جلسات عمل الدائرة مستديرة حيث ضَّمت أكثر من 40 مشارك من الخبراء المحليين والدوليين في هذا المجال.

وتم التوافق على أهم 4 تحديات من بين أكثر من 25 تحدي تواجهها المرأة من منظور الشمول المالي الرقمي، ودورها في ريادة الأعمال في مجال التكنولوجيا المالية؛ كما تم مناقشة الحلول المقترحة لمواجهة هذه التحديات.

2- تحدي الإبداع ومسابقات الابتكار

يدعم البنك المركزي المصري العديد من المسابقات وتحديات الابتكار في مجال التكنولوجيا المالية، وخلق بيئة تنافسية بين الشركات الناشئة وتسليط الضوء على الكوادر المصرية الموجودة ودعم الاستثمارات في هذا المجال.

وأطلق البنك المركزي عدد من المسابقات في هذا المجال، منها: المسابقة المصرية الفرنسية وذلك لإختيار عدد 2 فائزين مصريين في مجال التكنولوجيا المالية، وسباق التكنولوجيا المالية لإيجاد حلول للتحديات التي تواجهها المؤسسات المالية في ظل جائحة كورونا ومسابقة RecovTech بالتعاون مع السفارة البريطانية في مصر ومؤسسة Global BFA ومسابقة Hackathon FinTech وهي أحد أحدث الفاعليات التي تم إطلاقها للخريجين الجُدد للتوصل إلى حلول لتحديات التكنولوجيا المالية في مصر.

3- برنامج تطوير خدمات التكنولوجيا المالية المبتكرة والحلول الرقمية

يهدف هذا البرنامج إلي تبنى تطبيقات التكنولوجيا المالية في مختلف مراحلها داخل السوق المصري، بداية ً من مرحلة الفكرة حتى طرحها كمنتج نهائي في السوق المصري، وقام البنك المركزي بتقديم الاستشارات لتطوير الأعمال، وإنشاء شراكات بين الشركات الناشئة والبنوك لتمكينهم من إطلاق خدماتهم للسوق، وتوفير التوجيه التنظيمي، وتم تقديم حلول لتيسير مواجهة التحديات الرئيسية التي قد تواجهها الشركات الناشئة المتخصصة في مجال التكنولوجيا المالية حال إطلاق منتجاتها أو خدماتها المالية في السوق المصري.

كما يعد حل مثل هذه التحديات يحدد مسارًا واضحًا للعمل في المجال في السوق المصري، وتمكين كافة شرائح المجتمع من الوصول إلى المنتجات والخدمات المالية، بما يدعم التحول نحو الاقتصاد الرقمي المنشود، وتحقق معدلات أعلى من الشمول المالي.

4- مبادرة ’Accelerate’ha

تهدف المبادرة إلى تقديم حلول التكنولوجيا المالية المبتكرة التي تلبي احتياجات الفئات المهمشة والمحرومة من الإناث، والتي تتيح فرصة للمرأة للمشاركة بتقديم حلول وتطبيقات مبتكرة وإنشاء محددًا من الكوادر النسائية في مجال ريادة الأعمال للتكنولوجيا المالية، مع التطلع إلى تعزيز المساواة بين الجنسين وتمكين المرأة في مصر.