المصرف المتحد يحصل على شهادة التوافق مع المعايير الدولية لتأمين بطاقات الدفع الإلكترونية 

أعلن أشرف القاضي الرئيس التنفيذي والعضو المنتدب للمصرف المتحد، عن حصول البنك على شهادة التوافق مع المعايير العالمية لتأمين بيانات بطاقات الدفع الإلكترونية 2023 "Payment Card Industry – Data Security Standard "PCI-DSS.

ومنحت اللجنة الدولية المعتمدة من قبل مجلس معايير أمن المعلومات للبطاقات المصرفية، الجائزة للمصرف المتحد بعدما مر بسلسلة من المراجعات التقنية الدقيقة والمتخصصة في تطبيق المعايير الدولية للإمتثال لقواعد حماية وتأمين بيانات بطاقات الدفع الإلكترونى.

وقامت اللجنة بعمليات رقابية واسعة النطاق لاختبار أنطمة المصرف المتحد واختبار شبكات المعلومات للتأكد من تطبيق وتنفيذ النظم المتعلقة بأمن المعلومات، وتطبيق كافة متطلبات المعايير العالمية.

وأكدت اللجنة الدولية، أن المصرف المتحد يمتلك إطار عمل إلكتروني وأنظمة وسياسات مؤمنة يستند إلى أفضل ممارسات الشركات على مستوى العالم، في كيفية التصدي للهجمات الإلكترونية، والتأكيد على حماية وأمان معلومات العملاء والأنظمة الداخلية،

كما أثنت اللجنة على الإطار الفني الإلكتروني والذي يستطيع من خلاله المصرف المتحد اتخاذ خطوات استباقية لمكافحة التهديدات الإلكترونية، والتصدي للهجمات إلى جانب إتباع آليات لتخفيف المخاطر والهجمات السيبرانية.

وأضافت اللجنة في تقريرها، أن هذه الآليات استندت على عدة عوامل، في مقدمتها احترافية فريق العمل وتأهيله فنياً وتكنولوجياً عقب مرورهم بسلسلة من حملات التوعية والتدريب على مواجهة أساليب الهجمات السيبرانية المختلفة.

كما أشارت اللجنة، أنه تم تعزيز أمن المعلومات عبر تقوية البنية التحتية ضد الهجمات الإلكترونية، من خلال تطوير شبكة العمل، والعمليات الداخلية والخارجية، وأيضا حماية البنية التحتية ومنع الوصول إليها مما يحد من إمكانية حدوث أي هجمة سيبرانية على الشبكة أو العمليات والأنظمة الداخلية.

وقال أشرف القاضي، إن الحصول على هذه الشهادة يأتي تتويجاً لريادة البنك واستباقيته في تأمين أنظمة تطبيقاته التكنولوجية المعنية بحماية وتأمين بيانات بطاقات الدفع الإلكترونية، كأحد الآليات الدولية التي تدعم خطط الدولة المصرية والبنك المركزي لعملية التحول الرقمي وتأمين بيانات العملاء وأمن المعلومات.

وأوضح القاضي، أن نجاح المصرف المتحد في اجتياز هذه الاختبارات الدقيقة والمتخصصة وحصوله علي شهادة PCI-DSS كان له أثر كبير في دعم مسيرة الجهود المبذولة من قبل إدارة المصرف المتحد للالتزام بالمعايير العالمية لأمن المعلومات لبطاقات الدفع، الأمر الذي ينعكس على توفير أفضل الخدمات المصرفية لعملائنا بأعلى درجات التميز والأمان.

4 انعكاسات قومية لتطبيق شهادة PCI-DSS علي الشركات والبنوك المصرية

وأشار أشرف القاضي إلى أن هناك 4 انعكاسات قومية للشهادة علي عملية التحول نحو تامين المعلومات والاقتصاد الأخضر:

أولا ً التكنولوجيا: حيث تهدف الشهادة الدولية PCI-DSS إلى زيادة وأحكام إجراءات الأمان لحماية البيانات الخاصة بجميع عملاء المصرف المتحد الحاليين والمستقبلين سواء المطبوعة علي البطاقات او المخزونة علي الرقائق المغناطيسية للبطاقة، فضلا عن تأمين كامل لسرية المعلومات خلال عمليات التعاملات البنكية المحلية والعالمية علي مدار الساعة.

ثانياً اجتماعياً: حيث تساهم شهادة PCI-DSS في تعظيم حجم اقبال العملاء علي عمليات الدفع الرقمية وتغيير سلوكه الاستهلاكي من خلال إتاحة استخدام جميع أنواع البطاقات البنكية سواء الخاصة بالشبكة الوطنية ميزة أو شركة ماستركارد أو شركة فيزا بكفاءة مستمرة.

وجاء ذلك بعد الدراسة التي أجرتها شركة ماستركارد العالمية علي نوعية المستهلك المصري، والتي أكدت فيها أن 72% من المصريين تحول نمط استهلاكهم الي استخدامات طرق الدفع الأونلاين.

كما انخفض نسب الجريمة الالكترونية من خلال التأمين الكامل للبيانات والتصدي باستباقية للهجمات السيبرانية، وتعميق ثقافة المالية البنكية وتدعيم عملية التحول لمجتمع غير نقدي.

ثالثاً اقتصاديا ً: حيث يتواكب الحصول علي الشهادة للمؤسسات والشركات المصرية مع زيادة نصيب مصر من حجم التجارة الإلكترونية العالمية، والتي بلغت 30 مليار دولار عام 2022.

كما بلغ حجم التجارة الإلكترونية العالمية 3.3 ترليون دولار بنفس العام، وذلك عن طريق زيادة الثقة والأمان في آليات وأنظمة الدفع الاليكترونية للبنوك والمؤسسات المالية، فضلاً عن مضاعفة قدره السوق المصري في جذب الاستثمارات سواء من حيث المؤشرات الانتاجية والتصديرية أو الاستهلاكية.

رابعا مصرفياً: حيث تمنح هذه الشهادة للبنوك ميزة تنافسية محلية وعالمية كبيرة لدي جموع العملاء الحاليين والمستقبلين فهذه المعايير العالمية الدقيقة التي تطبق علي أنطمة البنوك الإلكترونية تساهم في تحقيق عناصر الأمان الكامل والحفاظ علي سرية بيانات العملاء بمجال بطاقات الائتمان أو صناعة بطاقات الدفع، مما يعزز من ثقة العملاء والجهات والمؤسسات الدولية في صلابة وآمان أنظمة قطاع البنوك المصري بالكامل.

وقدم أشرف القاضي الشكر لفريق عمل المصرف المتحد علي جهودهم الكبيرة وتعاونهم المثمر والعمل الجاد للوصول الي مثل هذه النتائج التي تعظم من أداء المصرف المتحد بالسوق سواء علي صعيد تحقيق رفاهية العملاء الحاليين والمستقبلين، أو على صعيد مساندة الدولة نمو الاقتصاد القومي المستدام.

ويذكر أن شهادة PCI-DSS هي مجموعة من الإرشادات والمعايير الدولية التكنولوجية للدفع الآمن تم وضعها من قبل مجلس معايير تأمين بيانات صناعة بطاقات الدفع "PCI DSS" لمواكبة التطور التكنولوجي الهائل واستمرار التهديدات والاختراقات في جميع أنحاء العالم، ويتم مراجعتها بشكل دوري للتأكد من استمرار تطبيق المؤسسات لقواعد التأمين لحماية بيانات بطاقات الدفع الائتمان الإلكترونية.